---
title: "მუხლი 3. ანგარიშვალდებული პირები — ფულის გათეთრებისა და ტერორიზმის დაფინანსების აღკვეთის ხელშეწყობის შესახებ"
url: "https://legal.ge/ka/law/4690334-pulis-gatetrebisa-da-terorizmis-dapinansebis-aghkvetis-khelshewqobis-s/3"
law: "ფულის გათეთრებისა და ტერორიზმის დაფინანსების აღკვეთის ხელშეწყობის შესახებ"
article: "3"
identifier: "5226-Iს"
adopted: "2019-10-30"
consolidated_as_of: "2026-04-01"
legal_force: "in force"
official_source: "matsne, the Legislative Herald of Georgia"
publisher: "legal.ge"
---

# მუხლი 3. ანგარიშვალდებული პირები — ფულის გათეთრებისა და ტერორიზმის დაფინანსების აღკვეთის ხელშეწყობის შესახებ

> Text consolidated as of 2026-04-01. Official source: matsne, the Legislative Herald of Georgia.
> Cite as: ფულის გათეთრებისა და ტერორიზმის დაფინანსების აღკვეთის ხელშეწყობის შესახებ, მუხლი 3 (consolidated as of 2026-04-01), legal.ge, https://legal.ge/ka/law/4690334-pulis-gatetrebisa-da-terorizmis-dapinansebis-aghkvetis-khelshewqobis-s/3

1. ამ
კანონის
მიზნებისთვის
ანგარიშვალდებული
პირები
არიან
:
ა
)
ფინანსური
ინსტიტუტები
:
ა
.
ა
)
არასაბანკო
სადეპოზიტო
დაწესებულება
−
საკრედიტო
კავშირი
;
ა.ბ) საპენსიო კომპანია;
ა.გ) სადაზღვევო ბროკერი;
ა
.
დ
)
ვალუტის
გადამცვლელი
პუნქტი
;
ა
.
ე
)
კომერციული
ბანკი
;
ა
.
ვ
)
მიკროსაფინანსო
ორგანიზაცია
;
ა
.
ზ
)
საბროკერო
კომპანია
;
ა
.
თ
)
საგადახდო
მომსახურების
პროვაიდერი
;
ა
.
ი
)
სადაზღვევო
ორგანიზაცია
;
ა
.
კ
)
სალიზინგო
კომპანია
;
ა
.
ლ
)
სესხის
გამცემი
სუბიექტი
;
ა
.
მ
)
ფასიანი
ქაღალდების
რეგისტრატორი
;
ა.ნ)
საინვესტიციო კომპანია, რომელსაც დანიშნული არ ჰყავს აქტივების მმართველი კომპანია;
ა.ო) ვირტუალური აქტივის მომსახურების პროვაიდერი;
ა.პ) მიკრობანკი;
ა.ჟ) აქტივების მმართველი კომპანია;
ა.რ) საქართველოს ეროვნული ბანკის მიერ ლიცენზირებული ცენტრალური დეპოზიტარი;
[
ა.ს) ფაქტორინგული კომპანია;
ა.ტ) ფაქტორინგული პლატფორმა;
(ამოქმედდეს 2027 წლის 1 იანვრიდან)
]
ბ
)
არასაფინანსო
საქმიანობის
განმახორციელებელი
პირები
:
ბ
.
ა
)
ადვოკატი
,
საადვოკატო
ბიურო
;
ბ
.
ბ
)
ლატარიის
ორგანიზატორი
,
აზარტული
ან
მომგებიანი
თამაშობის
ორგანიზატორი
;
ბ
.
გ
)
ნოტარიუსი
;
ბ.დ) სერტიფიცირებული ბუღალტერი, პროფესიული მომსახურების გამწევი ბუღალტერი, საბუღალტრო ფირმა;
ბ
.
ე
)
აუდიტორი
,
აუდიტორული
(
აუდიტური
)
ფირმა
;
ბ
.
ვ
)
ძვირფასი
ქვებით
ან
ლითონებით
ვაჭრობის
განმახორციელებელი
პირი
;
გ
)
საჯარო
დაწესებულებები
:
გ
.
ა
)
საქართველოს
იუსტიციის
სამინისტროს
მმართველობის
სფეროში
მოქმედი
საჯარო
სამართლის
იურიდიული
პირი
−
საჯარო
რეესტრის
ეროვნული
სააგენტო
(
შემდგომ
−
საჯარო
რეესტრის
ეროვნული
სააგენტო
);
გ
.
ბ
)
საქართველოს
ფინანსთა
სამინისტროს
მმართველობის
სფეროში
შემავალი
საჯარო
სამართლის
იურიდიული
პირი
−
შემოსავლების
სამსახური
(
შემდგომ
−
შემოსავლების
სამსახური
).

2. ამ
კანონის
მოთხოვნები
ამ
მუხლის
პირველი
პუნქტის
„
ბ
.
ა
“
ან
„
ბ
.
გ
“
ქვეპუნქტით
განსაზღვრულ
პირზე
ვრცელდება
იმ
შემთხვევაში
,
თუ
ის
კლიენტს
უწევს
შემდეგ
საქმიანობასთან
დაკავშირებულ
მომსახურებას
:
ა
)
უძრავი
ქონების
ყიდვა
-
გაყიდვა
ან
ჩუქება
;
ბ) ფულადი სახსრების, ფასიანი ქაღალდების, კონვერტირებადი ვირტუალური აქტივის ან სხვა ქონების მართვა;
გ) საბანკო ანგარიშის, შემნახველი ანგარიშის, ფასიანი ქაღალდების ან კონვერტირებადი ვირტუალური აქტივის ანგარიშის მართვა;
დ
)
იურიდიული
პირის
შექმნის
,
საქმიანობის
ან
მართვის
მიზნებისთვის
შენატანების
ორგანიზება
;
ე
)
იურიდიული
პირის
,
არარეგისტრირებული
ორგანიზაციული
წარმონაქმნის
ან
ტრასტის
ან
ტრასტის
მსგავსი
სამართლებრივი
სტრუქტურის
შექმნა
,
საქმიანობა
ან
მართვა
;
ვ
)
სამეწარმეო
იურიდიული
პირის
წილის
ან
აქციების
ყიდვა
-
გაყიდვა
.

3. ამ
კანონის
მოთხოვნები
არ
ვრცელდება
ამ
მუხლის
პირველი
პუნქტის
„
ბ
.
დ
“
ან
„
ბ
.
ე
“
ქვეპუნქტით
განსაზღვრულ
პირზე
მის
მიერ
კლიენტისთვის
იურიდიული
რჩევის
მიცემის
შემთხვევაში
ან
ადმინისტრაციულ
წარმოებაში
,
საგამოძიებო
ორგანოში
,
სასამართლოში
ან
არბიტრაჟში
კლიენტის
წარმომადგენლობის
ან
/
და
ასეთი
წარმომადგენლობის
მომზადების
შემთხვევაში
.

4. ამ
კანონის
მოთხოვნები
ვრცელდება
ამ
მუხლის
პირველი
პუნქტის
„
ბ
.
ა
“, „
ბ
.
დ
“
ან
„
ბ
.
ე
“
ქვეპუნქტით
განსაზღვრულ
ფიზიკურ
პირზე
,
რომელიც
დამოუკიდებლად
ახორციელებს
პროფესიულ
მომსახურებას
.

5. თუ
ამ
მუხლის
პირველი
პუნქტის
„
ბ
.
ა
“, „
ბ
.
დ
“
ან
„
ბ
.
ე
“
ქვეპუნქტით
განსაზღვრული
ფიზიკური
პირი
იმავე
ქვეპუნქტით
განსაზღვრული
იურიდიული
პირის
პარტნიორია
ან
მისი
სახელით
მოქმედებს
,
ამ
კანონის
მოთხოვნები
ვრცელდება
შესაბამის
იურიდიულ
პირზე
.

6. (ამოღებულია - 30.05.2024, №4237).

7. შემოსავლების
სამსახურზე
ვრცელდება
მხოლოდ
ამ
კანონის
მე
-10
მუხლის
მე
-9
პუნქტით
,
მე
-11
მუხლის
მე
-7
პუნქტით
, 25-
ე
მუხლის
მე
-5
პუნქტითა
და
26-
ე
მუხლის
პირველი
და
მე
-4
პუნქტებით
გათვალისწინებული
მოთხოვნები
.

8. ამ კანონის მოთხოვნები არ ვრცელდება ანგარიშის ინფორმაციაზე წვდომის მომსახურებაზე.

9. ამ კანონის მე-4 მუხლის „გ“ ქვეპუნქტით განსაზღვრული საქართველოს ეროვნული ბანკის ზედამხედველობისადმი დაქვემდებარებული ანგარიშვალდებული პირის მიერ გადახდის ინიციირების მომსახურების მიწოდებისას მასზე ვრცელდება მხოლოდ ამ კანონის მე-10 მუხლის პირველი პუნქტის „ა“ ქვეპუნქტით გათვალისწინებული პრევენციული ღონისძიების განხორციელების ვალდებულება.
საქართველოს 2020 წლის 14 ივლისის კანონი №6812 – ვებგვერდი, 22.07.2020წ.
საქართველოს 2022 წლის 9 სექტემბრის კანონი №1791 – ვებგვერდი, 23.09.2022წ.
საქართველოს 2022 წლის 1 დეკემბრის კანონი №2289 – ვებგვერდი, 13.12.2022წ.
საქართველოს 2023 წლის 22 თებერვლის კანონი №2617 – ვებგვერდი, 10.03.2023წ.
საქართველოს 2023 წლის 28 ივნისის კანონი №3344 – ვებგვერდი, 19.07.2023წ.
საქართველოს 2023 წლის 16 ნოემბრის კანონი №3718 – ვებგვერდი, 07.12.2023წ.
საქართველოს 2024 წლის 30 მაისის კანონი №4237 – ვებგვერდი, 31.05.2024წ.
საქართველოს 2026 წლის 1 აპრილის კანონი №1460 – ვებგვერდი, 06.04.2026წ.

---
Previous article: https://legal.ge/ka/law/4690334-pulis-gatetrebisa-da-terorizmis-dapinansebis-aghkvetis-khelshewqobis-s/2.md
Next article: https://legal.ge/ka/law/4690334-pulis-gatetrebisa-da-terorizmis-dapinansebis-aghkvetis-khelshewqobis-s/4.md