---
title: "AML პასუხისმგებელი პირის (კომპლაიანს-ოფიცრის) აუთსორსინგი VASP-ებისთვის"
url: "https://legal.ge/ka/service/kripto-da-blokchein-servisebi-ka/aml-pasukhismgebeli-piris-komplaians-ofitsris-autsorsingi-vasp-ebistvis-ka"
field: "კრიპტო და ბლოკჩეინ სერვისები"
description: "კომპლაიანს-ფუნქციის აუთსორსინგი ვირტუალური აქტივის პროვაიდერებისთვის: მუხლი 29-ის სისტემა, მუხლი 11-ის ზღვრები და მუხლი 12-ის წესი — Legal.ge."
updated: "2026-10-15"
publisher: "legal.ge"
---

# AML პასუხისმგებელი პირის (კომპლაიანს-ოფიცრის) აუთსორსინგი VASP-ებისთვის

> Source: legal.ge, https://legal.ge/ka/service/kripto-da-blokchein-servisebi-ka/aml-pasukhismgebeli-piris-komplaians-ofitsris-autsorsingi-vasp-ebistvis-ka

## რა არის კომპლაიანს-ფუნქციის აუთსორსინგი და ვის ესაჭიროება ის

„ფულის გათეთრებისა და ტერორიზმის დაფინანსების აღკვეთის ხელშეწყობის შესახებ“ საქართველოს კანონი ანგარიშვალდებულ პირებზე აწესებს პრევენციულ ღონისძიებების განხორციელებისა და შესაბამისობის კონტროლის სისტემის დანერგვის ვალდებულებას. ამ ვალდებულებების შიგნით კი იმალება კონკრეტული, ყოველდღიური სამუშაო: კლიენტების იდენტიფიკაცია და ვერიფიკაცია, რისკების შეფასება, შიდა ინსტრუქციის წარმოება, თანამშრომლების სწავლება და დამოუკიდებელი აუდიტისთვის მზაობა. სწორედ ეს სამუშაო შეიძლება გადაეცეს გამოცდილ სპეციალისტს მუდმივი თანხლების (აუთსორსინგის) ფორმატში — განმეორებადი მომსახურების სახით, როდესაც კომპლაიანს-ფუნქციას ახორციელებს არა შიდა თანამშრომელი, არამედ მიმწოდებელი მხარე, რომელიც ანგარიშვალდებული პირის სახელით და მისი შიდა ინსტრუქციის საფუძველზე მუშაობს.

ეს ფორმატი განსაკუთრებით ესაჭიროება ვირტუალური აქტივის მომსახურების პროვაიდერებს. კანონის მუხლი 3 ანგარიშვალდებულ პირთა ჩამონათვალში, ფინანსური ინსტიტუტების ჯგუფში, პირდაპირ ასახელებს ვირტუალური აქტივის მომსახურების პროვაიდერს. იმავე მუხლით ანგარიშვალდებულ პირთა წრეშია ვალუტის გადამცვლელი პუნქტი, მიკროსაფინანსო ორგანიზაცია, საგადახდო მომსახურების პროვაიდერი და სხვებიც, თუმცა ვირტუალური აქტივების სფერო იმით გამოირჩევა, რომ კანონი მასთან დაკავშირებულ ერთჯერად გარიგებებზე განსაკუთრებულად დაბალ იდენტიფიკაციის ზღვარს აწესებს — ამის შესახებ ქვემოთ დეტალურად.

სრული ტექსტი ხელმისაწვდომია legal.ge-ზე შესვლის შემდეგ: https://legal.ge/ka/service/kripto-da-blokchein-servisebi-ka/aml-pasukhismgebeli-piris-komplaians-ofitsris-autsorsingi-vasp-ebistvis-ka

### რატომ სჭირდება ვირტუალური აქტივის მომსახურების პროვაიდერს კომპლაიანს-ფუნქცია?

იმიტომ, რომ „ფულის გათეთრებისა და ტერორიზმის დაფინანსების აღკვეთის ხელშეწყობის შესახებ“ კანონის მუხლი 3 ვირტუალური აქტივის მომსახურების პროვაიდერს ანგარიშვალდებულ პირად აცხადებს, ხოლო მუხლი 29 ყველა ანგარიშვალდებულ პირს შესაბამისობის კონტროლის სისტემის დანერგვას და პასუხისმგებელი პირის განსაზღვრას მოითხოვს.

### რომელი ზღვრები ვრცელდება ერთჯერად გარიგებებზე?

ზოგადი ზღვარი 15 000 ლარია ან ეკვივალენტი უცხოურ ვალუტაში, მაგრამ კონვერტირებადი ვირტუალური აქტივის მომსახურებასთან დაკავშირებული ერთჯერადი გარიგებისთვის მუხლი 11 დაბალ ზღვარს აწესებს: 1 000 აშშ-ის დოლარი, 1 000 ევრო ან 3 000 ლარი. ფულადი გადარიცხვებისთვის ზღვარი 3 000 ლარია.

### შეუძლიათ თუ არა პროვაიდერებს იდენტიფიკაციის ელექტრონულად წარმოება?

დიახ. მუხლი 12 უშუალო კონტაქტის გარეშე, ელექტრონულ იდენტიფიკაციას უშვებს — საზედამხედველო ორგანოს მიერ დადგენილი წესით და რისკების ეფექტიან მართვას უზრუნველყოფელი შეთანხმებული პროცედურებით. ანონიმური და ფიქციურ სახელზე ანგარიშები კი აკრძალულია.

### რა ხდება აუთსორსინგის ფორმატში ყოველდღიურად?

კლიენტების რისკზე დამყარებული შეფასება, ზღვრების კონტროლი, პერიოდული გადახედვა, ეჭვიანი გარიგებების გამოვლენა და მათზე რეაგირება ზღვრის მიუხედავად, შიდა ინსტრუქციის განახლება და საზედამხედველო ორგანოსთან კომუნიკაცია — ყველაფერი იმ მექანიზმით, რომელსაც მუხლი 29 განსაზღვრავს.