---
title: "კომპლაიანს გუნდების ტრენინგი კრიპტო რეგულირებაზე"
url: "https://legal.ge/ka/service/kripto-da-blokchein-servisebi-ka/komplaians-gundebis-treningi-kripto-regulirebaze-ka"
field: "კრიპტო და ბლოკჩეინ სერვისები"
description: "კომპლაიანსისა და AML გუნდების პროფესიონალური ტრენინგი კრიპტო რეგულაციებზე საქართველოში. მოიძიეთ ექსპერტები Legal.ge."
reviewed: "2026-04-08"
updated: "2026-10-14"
publisher: "legal.ge"
---

# კომპლაიანს გუნდების ტრენინგი კრიპტო რეგულირებაზე

> Source: legal.ge, https://legal.ge/ka/service/kripto-da-blokchein-servisebi-ka/komplaians-gundebis-treningi-kripto-regulirebaze-ka

## კომპლაიანს გუნდების ტრენინგი კრიპტო რეგულირებაზე საქართველოში

კრიპტოვალუტების ინდუსტრიამ სრულად გარდაქმნა გლობალური ფინანსური ლანდშაფტი, თუმცა ამასთან ერთად, მან შექმნა უპრეცედენტო გამოწვევები ფულის გათეთრების საწინააღმდეგო (AML) და კომპლაიანს (Compliance) სტრუქტურებისთვის. ტრადიციული საბანკო მონიტორინგის სისტემები, რომლებიც ფოკუსირებულია ფიატ ვალუტებსა და SWIFT ტრანზაქციებზე, სრულიად არაეფექტურია ბლოკჩეინის დეცენტრალიზებულ, ფსევდო-ანონიმურ გარემოში. დღეს ბანკები, მიკროსაფინანსო ორგანიზაციები, საგადახდო სისტემები და ვირტუალური აქტივების მომსახურების პროვაიდერები (VASP) დგანან უდიდესი რისკების წინაშე: ერთი არასწორად დადასტურებული ტრანზაქცია სანქცირებული კრიპტო მისამართიდან შეიძლება კომპანიას მილიონიანი ჯარიმებისა და ლიცენზიის დაკარგვის ფასად დაუჯდეს. კომპლაიანს გუნდების ტრენინგი კრიპტო რეგულირებაზე არის უმაღლესი დონის, სპეციალიზებული საგანმანათლებლო პროგრამა, რომელიც მიზნად ისახავს რისკ-ოფიცრების (AML Officers), იურისტებისა და ფინანსური მონიტორინგის თანამშრომლების გადამზადებას. საქართველოში, სადაც ეროვნული ბანკი აქტიურად ნერგავს FATF-ის სტანდარტებს, ეს ტრენინგი სასიცოცხლოდ აუცილებელია, რათა კომპანიის პერსონალმა შეძლოს ონ-ჩეინ (On-chain) მონაცემების წაკითხვა, საეჭვო სქემების იდენტიფიცირება და კრიპტო რეგულაციების მოთხოვნების პრაქტიკული აღსრულება.

სრული ტექსტი ხელმისაწვდომია legal.ge-ზე შესვლის შემდეგ: https://legal.ge/ka/service/kripto-da-blokchein-servisebi-ka/komplaians-gundebis-treningi-kripto-regulirebaze-ka

### რა არის Travel Rule (მოგზაურობის წესი) კრიპტოში?

FATF-ის Travel Rule ავალდებულებს ვირტუალური აქტივების პროვაიდერებს (VASP), რომ ტრანზაქციის განხორციელებისას ერთმანეთს გაუზიარონ გამომგზავნისა და მიმღების საიდენტიფიკაციო მონაცემები (სახელი, ანგარიშის ნომერი, მისამართი). ეს მიზნად ისახავს ანონიმურობის აღმოფხვრას და ტერორიზმის დაფინანსების პრევენციას.

### რა არის KYT (Know Your Transaction) და რით განსხვავდება ის KYC-სგან?

KYC (Know Your Customer) არის კლიენტის იდენტიფიკაცია პირადობის მოწმობით ანგარიშის გახსნისას. KYT კი არის თავად ტრანზაქციების უწყვეტი, რეალურ დროში მონიტორინგი ბლოკჩეინზე. KYT ამოწმებს, ხომ არ მოდის კონკრეტული კრიპტოვალუტა ჰაკერული თავდასხმიდან ან Darknet-იდან.

### შეუძლია თუ არა ბანკს დაბლოკოს კლიენტი მხოლოდ კრიპტო ტრანზაქციის გამო?

დიახ. თუ ბანკის კომპლაიანს გუნდი ჩათვლის, რომ კლიენტის მიერ შემოტანილი ფიატ ვალუტა მიღებულია არარეგულირებული და მაღალი რისკის მქონე კრიპტო პლატფორმიდან (ფულის გათეთრების რისკის გამო), ბანკს აქვს სრული იურიდიული უფლება და ვალდებულება, დაბლოკოს ანგარიში.

### ვინ უნდა გაიაროს კრიპტო კომპლაიანსის ტრენინგი?

ტრენინგი სავალდებულოა VASP-ების, კომერციული ბანკების, მიკროსაფინანსო ორგანიზაციების AML ოფიცრებისთვის, იურისტებისთვის, რისკ-მენეჯერებისთვის და იმ უძრავი ქონების დეველოპერების გაყიდვების მენეჯერებისთვის, რომლებიც იღებენ კრიპტოვალუტას გადახდის საშუალებად.