---
title: "მულტი-იურისდიქციური კომპლაიანსი — KYC/AML ერთ სტრუქტურაში"
url: "https://legal.ge/ka/service/media-gartoba-da-sportis-samartali-ka/multi-iurisdiktsiuri-komplaiansi-kyc-aml-ert-strukturashi-ka"
field: "მედია, გართობა და სპორტის სამართალი"
description: "მულტი-იურისდიქციური KYC/AML — მუხლი 18, 19, 30: გაძლიერებული ღონისძიებები, მაღალი რისკის ნუსხა და ჯგუფის დონის კონტროლი. Legal.ge."
updated: "2026-10-15"
publisher: "legal.ge"
---

# მულტი-იურისდიქციური კომპლაიანსი — KYC/AML ერთ სტრუქტურაში

> Source: legal.ge, https://legal.ge/ka/service/media-gartoba-da-sportis-samartali-ka/multi-iurisdiktsiuri-komplaiansi-kyc-aml-ert-strukturashi-ka

## ერთი სტრუქტურა — მრავალი იურისდიქცია

სათამაშო ოპერატორი, რომელიც რამდენიმე იურისდიქციაში მუშაობს, კლიენტის გამოვლენისა და ფულის გათეთრების აღკვეთის ერთიან სივრცეში აღმოჩნდება: ქართული ანგარიშვალდებული პირის ვალდებულებები ჯგუფის სხვა წევრების საქმიანობას ეხება ისე, როგორც ეს „ფულის გათეთრებისა და ტერორიზმის დაფინანსების აღკვეთის ხელშეწყობის შესახებ“ კანონი განსაზღვრავს. სამი ნორმა ქმნის ამ სივრცის ჩარჩოს: გაძლიერებული პრევენციული ღონისძიებები, მაღალი რისკის იურისდიქციები და შესაბამისობის კონტროლი ჯგუფის დონეზე.

პრაქტიკული დასკვნა მარტივია: მულტი-იურისდიქციურობა კლიენტის გამოვლენისა და გათეთრების აღკვეთის რეჟიმს არ ანაწილებს — ის მას ერთ სისტემად კონსოლიდირებს სათხოვრად. სწორედ ამიტომ სტრუქტურის დაგეგმვა კომპლაინსის დიზაინით უნდა დაიწყოს და არა — პირიქით.

სრული ტექსტი ხელმისაწვდომია legal.ge-ზე შესვლის შემდეგ: https://legal.ge/ka/service/media-gartoba-da-sportis-samartali-ka/multi-iurisdiktsiuri-komplaiansi-kyc-aml-ert-strukturashi-ka

### რა არის გაძლიერებული ღონისძიებების ბირთვი?

დამატებითი ინფორმაცია კლიენტსა და ბენეფიციარ მესაკუთრეზე, განახლების სიხშირის ზრდა, გარიგებათა მიზნების დასაბუთება და ხელმძღვანელობის ნებართვა.

### როგორ მუშაობს იურისდიქციული სკრინინგი?

ეროვნული ბანკის ნუსხით: მაღალი რისკის იურისდიქციასთან კავშირი — რეგისტრაცია, მართვა, საცხოვრებელი ან ფინანსური ინსტიტუტი — პროპორციულ გაძლიერებას აღძრავს.

### ვინ აწყობს ჯგუფის დონის სისტემას?

საქართველოში რეგისტრირებული სათავო საწარმო — ინფორმაციის გავრცელების, კონტროლის ერთეულისთვის მიწოდებისა და კონფიდენციალურობის წესებით.

### რა ხდება ზღუდვის შემთხვევაში?

საზედამხედველო ორგანოს დროული ინფორმირება და დამატებითი ზომები; მათი არასაკმარისობა შვილობილის ან ფილიალის შეზღუდვამდე ან შეწყვეტამდე აღწევს.