---
title: "კერძო საბანკო შესაბამისობა"
url: "https://legal.ge/ka/service/sabanko-da-safinanso-samartali-ka/kerdzo-sabanko-shesabamisoba-ka"
field: "საბანკო და საფინანსო სამართალი"
description: "კერძო საბანკო შესაბამისობა: ბენეფიციარი მესაკუთრი ოცდახუთ პროცენტიდან, გაძლიერებული ღონისძიებები. კონსულტაცია Legal.ge."
reviewed: "2026-06-27"
updated: "2026-10-15"
publisher: "legal.ge"
---

# კერძო საბანკო შესაბამისობა

> Source: legal.ge, https://legal.ge/ka/service/sabanko-da-safinanso-samartali-ka/kerdzo-sabanko-shesabamisoba-ka

## კერძო საბანკო მომსახურების შესაბამისობა ფულის გათეთრების პრევენციის კანონმდებლობით

კერძო საბანკო მომსახურება — მაღალი ღირებულების კლიენტების ინდივიდუალური მომსახურება და დიდი თანხების მართვა — ფულის გათეთრებისა და ტერორიზმის დაფინანსების პრევენციის კანონმდებლობის ყურადღების ცენტრშია. კომერციული ბანკი ამ კანონის თვალსაზრისით ანგარიშვალდებული პირია: მოითხოვება რისკების შეფასებისა და მართვის სრულფასოვანი სისტემა, კლიენტისა და ბენეფიციარი მესაკუთრის ვინაობის დადგენა და მომეტებული რისკის დროს — გაძლიერებული ღონისძიებები.

სრული ტექსტი ხელმისაწვდომია legal.ge-ზე შესვლის შემდეგ: https://legal.ge/ka/service/sabanko-da-safinanso-samartali-ka/kerdzo-sabanko-shesabamisoba-ka

### ვინ არის ანგარიშვალდებული პირი კერძო საბანკო სექტორში?

კომერციული ბანკი და კანონით ჩამოთვლილი სხვა ფინანსური ინსტიტუტები; ასევე ადვოკატები, ნოტარიუსები, ბუღალტრები და აუდიტორები — კანონში ასახელებულ მომსახურებათა შესრულებისას.

### როგორ განისაზღვრება ბენეფიციარი მესაკუთრე?

ფიზიკური პირი, რომელიც კლიენტის საბოლოო მფლობელი ან მაკონტროლებელია ან რომლის სახელითაც იდება გარიგება; იურიდიული პირის შემთხვევაში — ვინც პირდაპირ ან არაპირდაპირ ფლობს აქციების ოცდახუთ პროცენტს ან მეტს.

### რა ეკისრება ბანკს პოლიტიკურად აქტიურ კლიენტთან?

ხელმძღვანელობის ნებართვა საქმიანი ურთიერთობის დამყარებაზე ან გაგრძელებაზე, გონივრული ზომები ქონების წარმომავლობის დასადგენად და გაძლიერებული მონიტორინგი; ეს რეჟიმი ვრცელდება ოჯახის წევრებზე და ახლო ასოცირებულ პირებზეც.

### რატომ არის საჭირო რისკების შეფასების სისტემა?

კანონი ანგარიშვალდებულ პირს ავალდებულებს დანერგოს ეფექტიანი სისტემა, პერიოდულად აფასებდეს რისკებს და საზედამხედველო ორგანოს მოთხოვნისას დაუსაბუთებდეს შეფასების სისრულეს.