---
title: "სამართლებრივი რისკის შეფასება"
url: "https://legal.ge/ka/service/teqnologiebi-da-tsifruli-samartali-ka/samartlebrivi-riskis-shefaseba-ka"
field: "ტექნოლოგიები და ციფრული სამართალი"
description: "სამართლებრივი რისკის შეფასება ანტიგათეთრების კანონით: რისკ-პროფილირება, გამარტივებული და გაძლიერებული ზომები. Legal.ge."
reviewed: "2026-07-09"
updated: "2026-10-29"
publisher: "legal.ge"
---

# სამართლებრივი რისკის შეფასება

> Source: legal.ge, https://legal.ge/ka/service/teqnologiebi-da-tsifruli-samartali-ka/samartlebrivi-riskis-shefaseba-ka

## სერვისის შესახებ

რისკზე დაფუძნებული მიდგომა ფულის გათეთრებისა და ტერორიზმის დაფინანსების აღკვეთის შესახებ კანონის ცენტრალური იდეაა: ყველა კლიენტი და ყველა გარიგება ერთნაირად არ არის სახიფათო, და ზომები რისკს უნდა შეესაბამებოდეს. სამართლებრივი რისკის შეფასება სწორედ ამ ლოგიკის გამოყენებაა: ანგარიშვალდებული პირის პროცესების, კლიენტებისა და პროდუქტების მიხედვით რისკების იდენტიფიკაცია, კლასიფიკაცია და ზომების დაგეგმვა — კანონით დადგენილი მეთოდოლოგიის შესაბამისად. ჩვენი სერვისი ამ შეფასების ჩატარებასა და დოკუმენტირებაში ეხმარება ისე, რომ შედეგი ზედამხედველობის ორგანოსთანაც დასაბუთებადი იყოს და ბიზნესისთვისაც გამოყენებადი.

სრული ტექსტი ხელმისაწვდომია legal.ge-ზე შესვლის შემდეგ: https://legal.ge/ka/service/teqnologiebi-da-tsifruli-samartali-ka/samartlebrivi-riskis-shefaseba-ka

### რა არის რისკზე დაფუძნებული მიდგომა?

კანონის ცენტრალური პრინციპი: პრევენციული ზომები რისკის დონის პროპორციული უნდა იყოს. დაბალ რისკზე კანონით დაშვებულია გამარტივება, მომეტებულზე — გაძლიერებული ზომები აუცილებელია.

### როგორ ხდება დაბალი რისკის დადგენა?

მკაცრად შეზღუდულ შემთხვევებში, სამსახურის უფროსის ნორმატიული აქტით გათავისუფლებით. მაგალითია ელექტრონული ფულის ინსტრუმენტი, რომელზეც თანხა 500 ლარს არ აღემატება და გადარიცხვის თვიური ლიმიტი 500 ლარია — გარკვეულ პირობებში ზღვარი 1 500 ლარამდე იზრდება. გამარტივება პროდუქტის არქიტექტურით იმსახურება.

### რა ეკისრება მომეტებული რისკის კლიენტთან?

საბაზისო ღონისძიებების გარდა: დამატებითი ინფორმაცია ქონებასა და საქმიანობაზე, მონაცემების ხშირი განახლება, ხელმძღვანელობის ნებართვა, წყაროების დადგენა — მათ შორის კონვერტირებადი ვირტუალური აქტივის — და გაძლიერებული მონიტორინგი.

### რა არის უჩვეულო გარიგება?

რთული, უჩვეულოდ დიდი გარიგება ან გარიგებათა უჩვეულო ერთობლიობა აშკარა ეკონომიკური ან კანონიერი მიზნის გარეშე. ასეთი გარიგება შეისწავლება და მიზეზები დგინდება; ზედამხედველობის მოთხოვნისას კი მისი შესწავლა უნდა დაასაბუთოთ.