---
title: "Блокировка счёта на основании подозрительной сделки — права клиента и пути разблокировки"
url: "https://legal.ge/ru/service/bankovskoe-i-finansovoe-pravo-ru/blokirovka-scheta-na-osnovanii-podozritelnoi-sdelki-prava-klienta-i-puti-razblokirovki-ru"
field: "Банковское и финансовое право"
description: "Блокировка счёта по подозрительной сделке в Грузии: 72-часовая приостановка, право клиента и пути разблокировки — с юристом на Legal.ge."
updated: "2026-10-15"
publisher: "legal.ge"
---

# Блокировка счёта на основании подозрительной сделки — права клиента и пути разблокировки

> Source: legal.ge, https://legal.ge/ru/service/bankovskoe-i-finansovoe-pravo-ru/blokirovka-scheta-na-osnovanii-podozritelnoi-sdelki-prava-klienta-i-puti-razblokirovki-ru

## Почему блокируют счёт — два разных механизма

Когда банк приостанавливает ваши операции и счёт фактически заблокирован, первое, что нужно точно установить, — какой механизм действует, потому что от этого зависят ваши шаги. Первый и наиболее урегулированный механизм — указание главы Службы финансового мониторинга Грузии о приостановлении сделки: письменное предписание, обязывающее банк приостановить подготовку, заключение или исполнение сделки. Второй механизм — внутренний контроль банка: закон обязывает подотчётное лицо, банк, представить в Службу финансового мониторинга отчёт о подозрительной сделке, её подготовке или попытке в тот же день, когда возникло обоснованное подозрение, и именно на фоне такой оценки банки нередко ограничивают операции и по собственной инициативе. Есть и третья граница, которую важно держать в уме: блокировка — это не арест. Арест счета — иной механизм исполнительного права, регулируемый другими нормами; здесь речь идёт о законе о противодействии отмыванию.

Полный текст доступен на legal.ge после входа: https://legal.ge/ru/service/bankovskoe-i-finansovoe-pravo-ru/blokirovka-scheta-na-osnovanii-podozritelnoi-sdelki-prava-klienta-i-puti-razblokirovki-ru

### Сколько длится указание Службы?

Не более 72 часов; срок идёт с момента получения указания банком, выходные и праздничные дни не считаются. Устное указание должно быть подтверждено письменно в течение следующих 24 часов, иначе банк вправе возобновить сделку.

### Может ли банк обсудить со мной причину?

Нет — закон о противодействии отмыванию запрещает банку сообщать клиенту об изучении подозрительной сделки, о поданном отчёте или об указании о приостановлении; это запрещение, а не выбор.

### Что рассеивает подозрение?

Документальная цепочка происхождения средств — договоры, выписки, документы о продаже и доходах — в виде правильно сформированного досье, отвечающего на вопросы банка и государственного органа.

### Блокировка — это арест счёта?

Нет — арест относится к исполнительному праву; приостановка сделки по закону о противодействии отмыванию — временная мера, и отделить одно от другого — первый шаг решения.