---
title: "Факторинговая компания — регистрация, регулирование и санкции"
url: "https://legal.ge/ru/service/bankovskoe-i-finansovoe-pravo-ru/faktoringovaya-kompaniya-ru"
field: "Банковское и финансовое право"
description: "Факторинговая компания в Грузии: капитал 300 000 лари, регистрация в Национальном банке, надзор, отчётность и санкции. Legal.ge."
updated: "2026-10-14"
publisher: "legal.ge"
---

# Факторинговая компания — регистрация, регулирование и санкции

> Source: legal.ge, https://legal.ge/ru/service/bankovskoe-i-finansovoe-pravo-ru/faktoringovaya-kompaniya-ru

## Статус и организационно-правовая форма факторинговой компании

Факторинговая компания может существовать только в организационно-правовой форме общества с ограниченной ответственностью или акционерного общества. Она обязана создать наблюдательный совет, к которому применяются установленные законом о предпринимателях правила для наблюдательного совета акционерного общества. Наблюдательный совет, таким образом, действует по тому же стандарту, что и в акционерных обществах, что обеспечивает дополнительную строгость корпоративного управления.

Долевое участие в факторинговой компании запрещено коммерческому банку, микробанку, микрофинансовой организации и их взаимозависимым лицам. Этот запрет служит разграничению интересов участников факторингового рынка.

Защищена и терминологическая монополия: никто не вправе использовать термин «фактор» или «факторинговая компания» либо иное словосочетание, содержащее этот термин, без регистрации в качестве факторинговой компании. Исключение — случаи, когда использование термина или словосочетания установлено или признано законом либо международным договором Грузии, а также когда из контекста его применения видно, что соответствующий субъект не осуществляет предусмотренную законом о факторинге деятельность.

Полный текст доступен на legal.ge после входа: https://legal.ge/ru/service/bankovskoe-i-finansovoe-pravo-ru/faktoringovaya-kompaniya-ru

### Какой капитал нужен факторинговой компании?

Для регистрации оплаченный капитал должен составлять не менее 300 000 лари; этот минимум нельзя уменьшать в течение всего периода деятельности. Собственный капитал подчиняется тому же требованию — не менее 300 000 лари.

### Когда регистрация становится обязательной?

Лицо обязано зарегистрироваться в Национальном банке в качестве факторинговой компании, если по договору об уступке требования в любой отрезок времени имеет право требования одновременно не менее чем на 5 дебиторских задолженностей. До регистрации осуществлять факторинг запрещено; список зарегистрированных компаний публикуется на сайте Национального банка.

### Кому запрещено быть администратором факторинговой компании?

Тому, кто участвовал в операции, причинившей финансовому институту значительный ущерб либо вызвавшей его неплатёжеспособность или банкротство; тому, под чьим управлением институт стал неплатёжеспособным; тому, кто не исполнил финансовое обязательство перед финансовым институтом; осуждённым за тяжкое или особо тяжкое преступление, финансирование терроризма, легализацию незаконного дохода или иное экономическое преступление; а также тем, у кого нет надлежащего образования и/или опыта.

### Какие санкции может применить Национальный банк?

Каждая мера закреплена отдельно, от мягкой к тяжёлой: письменное предупреждение; специальные меры или инструкция/указание об устранении нарушения; денежный штраф в порядке и размере, установленных банком; приостановление полномочия подписи администратора и требование об его отстранении или увольнении; запрет распределения прибыли и дивидендов; приостановление или ограничение отдельных операций; отмена регистрации. Непредставление отчётности два раза подряд — самостоятельное основание для отмены регистрации.

### Может ли факторинговая компания принимать депозиты?

Нет — приём депозитов как от физических, так и от юридических лиц запрещён. Запрещён и приём возвратных денежных средств, кроме собственных партнёров и финансовых институтов, включая иностранные; исключения — публичное предложение ценных бумаг и частное предложение информированному (опытному) инвестору, а также случаи, определённые Национальным банком.