---
title: "Надзор за субъектами финансового сектора — от ценных бумаг до виртуальных активов"
url: "https://legal.ge/ru/service/bankovskoe-i-finansovoe-pravo-ru/nadzor-za-finansovym-sektorom-ru"
field: "Банковское и финансовое право"
description: "Надзор за субъектами финансового сектора: регистрация, лицензирование, авторизация, меры и штрафы Нацбанка Грузии. Legal.ge."
updated: "2026-10-14"
publisher: "legal.ge"
---

# Надзор за субъектами финансового сектора — от ценных бумаг до виртуальных активов

> Source: legal.ge, https://legal.ge/ru/service/bankovskoe-i-finansovoe-pravo-ru/nadzor-za-finansovym-sektorom-ru

Надзорный мандат Национального банка не заканчивается банковским сектором: органический закон «О Национальном банке» делает его единым регулятором всего финансового рынка — от платёжных систем до рынка ценных бумаг и пенсионного фонда, от субъектов выдачи займов до провайдеров услуг виртуальных активов. На этой странице собрано, какой субъект по какому режиму входит в систему надзора — регистрация, лицензирование, авторизация или признание — и в чём суть надзора за каждым из них.

## Общая модель: регистрация, лицензия, авторизация, признание

Для разных субъектов закон предусматривает разные «входные двери». Операторы платёжных систем, провайдеры платёжных услуг, кредитное информационное бюро, субъекты выдачи займов и провайдеры услуг виртуальных активов регистрируются в Национальном банке; регулируемые участники рынка ценных бумаг и компании по управлению активами получают лицензию; инвестиционные фонды проходят авторизацию или регистрацию, а иностранные фонды и управляющие компании — признание. Общий надзорный инструментарий един: банк проводит проверки, осуществляет регулирование, даёт письменные указания, устанавливает дополнительные требования и ограничения, а при нарушении налагает санкции, включая денежные штрафы. Размер и порядок штрафов в этих сферах определяют нормативные акты банка, а сумма штрафа зачисляется в государственный бюджет.

Полный текст доступен на legal.ge после входа: https://legal.ge/ru/service/bankovskoe-i-finansovoe-pravo-ru/nadzor-za-finansovym-sektorom-ru

### Как субъект входит в систему надзора Национального банка?

Это зависит от типа субъекта: платёжные операторы, провайдеры платёжных услуг, кредитное информационное бюро, субъекты выдачи займов и провайдеры услуг виртуальных активов регистрируются; регулируемые участники рынка и управляющие активами лицензируются; инвестиционные фонды проходят авторизацию или регистрацию, иностранные — признание.

### Можно ли привлекать средства более чем от двадцати физических лиц без лицензии?

Нет. Без микрофинансовой регистрации, небанковско-депозитной лицензии или банковской лицензии это запрещено, как и реклама такого привлечения. Исключения касаются, например, предложения ценных бумаг, страховой деятельности, добровольных пенсионных схем и займов между физическими лицами.

### Обязательна ли регистрация для провайдера услуг виртуальных активов?

Да. Провайдер обязан зарегистрироваться в Национальном банке и выполнить его требования. Оказание таких услуг незарегистрированным лицом недопустимо.

### Кому может передаваться информация о заёмщике от субъекта выдачи займов?

Только сторонам сделки и их представителям, Национальному банку, комиссии по рассмотрению споров при нём, Службе финансового мониторинга в предусмотренных законом случаях и Государственной службе аудита при проверке. Другим — только по решению суда или с письменного согласия заёмщика.

### Что происходит при нарушении требований?

Национальный банк выдаёт письменные указания, устанавливает дополнительные требования и ограничения, проверяет субъекта и налагает санкцию, включая денежный штраф, размер которого определяется нормативными актами банка.