---
title: "Открытие банковского счёта для нерезидента в Грузии — подготовка и подача пакета документов"
url: "https://legal.ge/ru/service/bankovskoe-i-finansovoe-pravo-ru/otkrytie-bankovskogo-scheta-dlya-nerezidenta-v-gruzii-podgotovka-i-podacha-paketa-dokumentov-ru"
field: "Банковское и финансовое право"
description: "Открытие банковского счёта нерезиденту в Грузии: процедура, KYC и FATCA/CRS, подготовка и подача пакета документов — с юристом на Legal.ge."
updated: "2026-10-15"
publisher: "legal.ge"
---

# Открытие банковского счёта для нерезидента в Грузии — подготовка и подача пакета документов

> Source: legal.ge, https://legal.ge/ru/service/bankovskoe-i-finansovoe-pravo-ru/otkrytie-bankovskogo-scheta-dlya-nerezidenta-v-gruzii-podgotovka-i-podacha-paketa-dokumentov-ru

## Правовая основа — чем регулируется процедура открытия

В Грузии коммерческий банк проводит процедуру открытия счёта по Закону о деятельности коммерческих банков: процедура следует закону о содействии противодействию отмывания денег и финансированию терроризма, межправительственному соглашению о выполнении Закона США о налоговом соблюдении иностранных счетов (FATCA), а в действующей редакции — и международному соглашению об автоматическом обмене информацией о финансовых счетах (CRS). При этом отношения клиента и банка по банковским услугам регулируются на договорной основе, а там, где правила Национального банка Грузии нет, банк действует в соответствии с международными банковскими нормами и практикой. Честная отправная точка такова: ни один закон не даёт права требовать открытия счёта. Действующий в Грузии коммерческий банк вправе отказать в открытии счёта или в оказании услуги вообще без какого-либо обоснования — за исключением обязанности, определённой законом о платёжной системе и платёжных услугах, если её исполнение не нарушает законодательства о противодействии отмыванию. Именно поэтому решающее значение имеет качество первой заявки: хорошо задокументированный клиент для банка — просчитываемый риск, а тонкое дело — повод для отказа.

Полный текст доступен на legal.ge после входа: https://legal.ge/ru/service/bankovskoe-i-finansovoe-pravo-ru/otkrytie-bankovskogo-scheta-dlya-nerezidenta-v-gruzii-podgotovka-i-podacha-paketa-dokumentov-ru

### Каким законом регулируется открытие счёта нерезиденту?

Процедура открытия следует закону о деятельности коммерческих банков, закону о противодействии отмыванию денег и соглашениям FATCA/CRS; сами отношения договорные, поэтому банк может отказать без указания причины.

### Список документов во всех банках одинаковый?

Нет — закон закрытого перечня не устанавливает, и банки вправе запрашивать дополнительную информацию. Список конкретного банка — его опубликованная политика и проверяется с самим банком; этот шаг мы берём на себя.

### Что делать с документами, выданными за рубежом?

Иностранные документы и их переводы легализуются в порядке, установленном законодательством Грузии, — апостилем и соответствующей формой перевода; эта цепочка — обязательная часть пакета.

### Что происходит при отказе банка?

Мы анализируем вероятные основания — личность, происхождение средств, уровень риска или декларацию FATCA/CRS, — исправляем дело и продолжаем документированной повторной заявкой либо через альтернативный банк.