---
title: "Соответствие частного банкинга"
url: "https://legal.ge/ru/service/bankovskoe-i-finansovoe-pravo-ru/sootvetstvie-chastnogo-bankinga-ru"
field: "Банковское и финансовое право"
description: "Соответствие частного банкинга: бенефициарный владелец от двадцати пяти процентов, усиленные меры. Консультация на Legal.ge."
reviewed: "2026-06-27"
updated: "2026-10-15"
publisher: "legal.ge"
---

# Соответствие частного банкинга

> Source: legal.ge, https://legal.ge/ru/service/bankovskoe-i-finansovoe-pravo-ru/sootvetstvie-chastnogo-bankinga-ru

## Соответствие частного банкинга законодательству о противодействии отмыванию денег

Частный банкинг — индивидуальное обслуживание состоятельных клиентов, управление крупными суммами и сложные транзакционные структуры — находится в центре внимания законодательства о предотвращении отмывания денег и финансирования терроризма. Коммерческий банк является подотчётным лицом по этому закону и обязан располагать полноценной системой оценки и управления рисками, устанавливать личность клиента и бенефициарного владельца, а при повышенном риске применять усиленные профилактические меры. На этой странице разъясняется, какие требования предъявляются к частному банкингу и как пройти их безопасно.

Полный текст доступен на legal.ge после входа: https://legal.ge/ru/service/bankovskoe-i-finansovoe-pravo-ru/sootvetstvie-chastnogo-bankinga-ru

### Кто является подотчётным лицом в частном банковском секторе?

Коммерческий банк и другие финансовые институты, названные законом; также адвокаты, нотариусы, бухгалтеры и аудиторы при оказании названных в законе услуг.

### Как определяется бенефициарный владелец?

Физическое лицо, которое является конечным владельцем или контролёром клиента либо от имени которого заключается сделка; для юридического лица — тот, кто прямо или косвенно владеет двадцатью пятью процентами или более акций.

### Что закон требует от банка в отношении политически активного клиента?

Разрешение руководства на установление или продолжение отношений, разумные меры по установлению происхождения активов и усиленный мониторинг; режим охватывает и членов семьи, и близких ассоциированных лиц.

### Зачем нужна система оценки рисков?

Закон обязывает подотчётное лицо внедрить эффективную систему, периодически оценивать риски и по требованию надзорного органа обосновывать полноту этой оценки.