--- title: "Статус политически значимого лица (PEP) — ответ на требования банковского комплаенса" url: "https://legal.ge/ru/service/bankovskoe-i-finansovoe-pravo-ru/status-politicheski-znachimogo-litsa-pep-otvet-na-trebovaniya-bankovskogo-komplaensa-ru" field: "Банковское и финансовое право" description: "Статус PEP в банковском комплаенсе в Грузии: определение, члены семьи и близкое окружение, обязанности банка и ваш ответ — Legal.ge." updated: "2026-10-15" publisher: "legal.ge" --- # Статус политически значимого лица (PEP) — ответ на требования банковского комплаенса > Source: legal.ge, https://legal.ge/ru/service/bankovskoe-i-finansovoe-pravo-ru/status-politicheski-znachimogo-litsa-pep-otvet-na-trebovaniya-bankovskogo-komplaensa-ru ## Статус PEP — что это такое и как он работает в банковском комплаенсе Статус политически активного лица (PEP) — не формальный вопрос для банка. Законодательство о противодействии отмыванию денег и финансированию терроризма обязывает банк (в терминологии закона — подотчётное лицо) на основе надлежащей системы управления рисками отмывания денег и финансирования терроризма установить, является ли его клиент или бенефициарный владелец клиента политически активным лицом. Если ответ положительный, отношения переходят в особый усиленный комплаенс-режим — и именно на этом этапе у клиента возникают практические вопросы, на которые отвечает эта страница. Для целей закона политически активное лицо — это физическое лицо, исполняющее значимые публичные либо политические функции, за исключением лиц средних и низших должностей. Определение построено как перечень и включает, в частности: - главу государства, главу правительства, члена правительства (министра), его заместителя, руководителя государственного учреждения; - члена законодательного органа (парламента); - руководителя политического объединения и членов его руководящего органа; - членов Верховного суда, Конституционного суда и иного судебного органа высшей инстанции, решения которого обжалуются лишь в исключительных случаях; - Генерального аудитора, его заместителя, членов Суда аудиторов; - члена совета Национального (центрального) банка; - посла и главу дипломатического представительства; - должностное лицо — руководителя сил (военного) ведомства; - руководителя предприятия с долевым участием государства и членов его руководящего органа; - руководителя международной организации, его заместителя и членов её руководящего органа. ## Широта определения — что это значит для переехавших в Грузию Определение говорит о значимых публичных или политических функциях в общих терминах, а в перечне прямо назван и руководитель международной организации, его заместитель и члены руководящего органа. Для человека, переехавшего в Грузию или ведущего здесь бизнес, это значит, что прошлое публичная или политическая деятельность — включая высокую должность в международной организации — может стать предметом оценки банка: банк сам решает, на основе своей системы управления рисками, подходит ли конкретный клиент под определение, и фиксирует это решение документально. Поэтому верная стратегия — не скрывать статус, а правильно и своевременно его установить и обосновать. На практике это означает и другое: отрицательный ответ на вопрос анкеты о публичных или политических функциях — там, где определение всё же может к вам относиться, — позже может стать основанием блокировки счёта или прекращения отношений, поскольку банк обнаружит расхождение собственными процедурами управления рисками. Лучше снять этот вопрос до подачи заявления, с помощью юриста. ## На кого ещё распространяется рамка — члены семьи и близкое окружение Рамка PEP не ограничивается самим политически активным лицом. Закон обязывает банк применять те же меры также в отношении: - членов семьи политически активного лица — супруга или лица, с которым оно постоянно ведёт совместное домашнее хозяйство, сестры, брата, родителя, ребёнка или пасынка/падчерицы и их супруга или партнёра по совместному хозяйству; - физического лица, которое совместно с политически активным лицом является бенефициарным владельцем юридического лица, нерегистрированного организационного формирования либо траста (трастоподобной структуры) или имеет с ним иную тесную деловую, социальную или политическую связь; - физического лица, которое фактически (неформально) является бенефициарным владельцем созданного в пользу политически активного лица юридического лица, нерегистрированного организационного формирования либо траста (трастоподобной структуры). Отдельного внимания заслуживает ещё одно правило: после прекращения исполнения значимых публичных или политических функций банк остаётся обязанным эффективно управлять связанными с этим лицом продолжающимися рисками. Уход с должности поэтому не освобождает клиента автоматически от усиленного внимания — на какой срок, определяется оценкой риска и политикой конкретного банка. ## Что обязан банк — и что это значит для клиента Когда банк устанавливает, что клиент или бенефициарный владелец — политически активное лицо, закон обязывает его принять три типа мер: получить у руководства разрешение на установление или продолжение деловых отношений; принять разумные меры для установления происхождения имущества, денежных средств и конвертируемого виртуального актива этого лица; и осуществлять усиленный мониторинг деловых отношений. На языке клиента это означает: открытие счёта или заключение сделки может потребовать дополнительного согласования с руководством банка, что занимает время; банк потребует дополнительного обоснования поступающим на счёт суммам — документы о деятельности, источники дохода, договоры продажи или инвестиций; сам счёт или кредитные отношения будут проверяться внимательнее. Конкретный перечень документов, длительность дополнительных проверок и внутренние процедуры — вопрос политики каждого банка, уточняйте её в банке. Учтите и то, что из-за широты определения вопрос статуса может возникнуть не из-за вашей биографии, а из-за партнёра, родителя или бенефициарного владельца: например, при владении долей в ООО банк проверяет и тех, кто в конечном счёте контролирует компанию. ## Наша услуга — корректное управление статусом PEP в банке Наша команда помогает и тем, кто уже знает свой статус, и тем, для кого вопросы банка оказались неожиданностью: мы анализируем, подпадает ли ваша деятельность или деятельность близкого окружения под законодательное определение; определяем, какие документы нужны для обоснования происхождения имущества и денежных средств в вашем конкретном случае; готовим пакет пояснений для банка и сопровождаем коммуникацию, чтобы усиленный мониторинг завершился корректным оформлением отношений, а не их прекращением. ## Часто задаваемые вопросы Ниже мы отвечаем на самые частые вопросы о статусе политически активного лица. ### Касается ли определение только лиц на государственной службе? Определение называет значимые публичные или политические функции в общем виде, а в его перечне прямо указаны руководитель международной организации, его заместитель и члены руководящего органа. При этом из определения исключены лица средних и низших должностей. Окончательное решение в конкретном случае зависит от системы управления рисками банка. ### Почему банк требует подтвердить происхождение имущества? Потому что закон прямо его обязывает: в отношении политически активного лица банк должен принять разумные меры для установления происхождения его имущества, денежных средств и конвертируемого виртуального актива. Это не вопрос усмотрения банка — формат же обоснования определяется политикой конкретного банка. ### Прекращает ли статус действовать после ухода с должности? Прекращение функций автоматически не освобождает банк от обязанности: он должен продолжать эффективно управлять связанными с этим лицом продолжающимися рисками. Как долго — это результат оценки риска банка, а не единое для всех правило. ### Мой родственник занимал должность — это влияет на мой счёт? Может. Закон распространяет меры банка и на членов семьи — супруга и лицо, с которым ведётся совместное хозяйство, сестру, брата, родителя, ребёнка/пасынка и их супругов, — а также на близких деловых партнёров. Если это ваш случай, лучше обратиться в банк с полной информацией с самого начала. ## Как мы помогаем вам на Legal.ge Если банк задал дополнительные вопросы о статусе политически активного лица или вы хотите урегулировать этот вопрос заранее — свяжитесь с нами. На первой консультации мы оценим ваш профиль, составим документальный список для обоснования происхождения средств и доведём до банка корректно сформулированный ответ, чтобы деловые отношения сохранились на Legal.ge. ### Определяется ли статус PEP только должностями в Грузии? Нет — определение называет значимые публичные или политические функции в общих терминах, а в перечне прямо названы руководитель международной организации, его заместитель и члены руководящего органа; лица средних и низших должностей исключены. ### Почему банк требует обоснования происхождения имущества? Закон обязывает банк принять разумные меры для установления происхождения имущества, денежных средств и конвертируемого виртуального актива политически активного лица; формат документов определяется политикой банка. ### Исчезает ли статус после ухода с должности? Нет — после прекращения функций банк обязан управлять связанными с лицом продолжающимися рисками; срок определяется оценкой риска банка. ### Распространяется ли рамка на членов семьи? Да — меры банка охватывают супруга и партнёра по совместному хозяйству, сестру, брата, родителя, ребёнка/пасынка и их супругов, а также близких деловых партнёров.