---
title: "Мониторинг соответствия"
url: "https://legal.ge/ru/service/korporativnoe-i-kommercheskoe-pravo-ru/monitoring-sootvetstviya-ru"
field: "Корпоративное и коммерческое право"
description: "Мониторинг соответствия по закону о ПОД/ФТ: статьи 12, 8, 38 и 43-1 — внутренний контроль, проверки и штраф в размере 1 000 лари. Legal.ge."
reviewed: "2026-06-27"
updated: "2026-11-08"
publisher: "Legal.Ge"
---

# Мониторинг соответствия

> Source: Legal.Ge, https://legal.ge/ru/service/korporativnoe-i-kommercheskoe-pravo-ru/monitoring-sootvetstviya-ru

## Мониторинг соответствия: режим операционного надзора

Разработка программы соответствия — вопрос проектирования; мониторинг — вопрос того, как это проектирование работает в повседневной практике и как государство его проверяет. Закон о предотвращении отмывания денег и финансирования терроризма создаёт здесь два слоя: внутренний текущий мониторинг и внешнюю проверку, а последствия нарушений установлены отдельно.

Эта страница именно об операционном контроле: как превентивные мероприятия осуществляются в течение отношений, как риски переоцениваются и кто проверяет систему извне.

## Внутренний текущий мониторинг

По статье 12 подотчётное лицо осуществляет превентивные мероприятия согласно уровню риска клиента до разовой сделки и до установления деловых отношений, а также с надлежащей периодичностью — в течение отношений и при существенном изменении обстоятельств клиента. Мониторинг — не разовая проверка: он охватывает всю жизнь отношений.

У верификации есть гибкость: при меньшем риске верификация клиента или бенефициарного владельца может быть завершена после установления отношений, если это необходимо во избежание задержки обслуживания, — но тогда она должна быть завершена как можно быстрее в разумных пределах. Открытие анонимного счёта или счёта на вымышленное имя категорически запрещено; электронная идентификация ведётся по порядку надзорного органа и согласованным процедурам.

Детально урегулирована и техническая сторона идентификации: финансовый институт вправе открыть счёт до верификации, если до её завершения запрещается исполнение операций по счёту от имени клиента или по его поручению; превентивные мероприятия могут осуществляться электронно, без прямого контакта с клиентом; а перечень идентификационных данных определяется подзаконным актом главы службы.

Статья 8 даёт мониторингу содержательное ядро: подотчётное лицо с надлежащей периодичностью оценивает и учитывает связанные с деятельностью риски, головное предприятие — и на уровне группы; уровень риска клиента определяется до разовой сделки и установления отношений, затем — периодически и при существенных изменениях. До внедрения новой технологии, продукта или услуги связанные риски оцениваются заранее.

Статья 8 перечисляет и основания оценки риска: клиент и бенефициарный владелец, суть их деятельности и юрисдикция расположения, продукт, услуга или способ её предоставления, сделка и иные факторы риска. Для управления и снижения выявленных рисков подотчётное лицо осуществляет эффективные мероприятия, а при оценке учитывает национальный доклад об оценке рисков и план действий, указания и рекомендации службы и надзорного органа — результаты национального доклада отражаются и в системе.

Полный текст доступен на Legal.Ge после входа: https://legal.ge/ru/service/korporativnoe-i-kommercheskoe-pravo-ru/monitoring-sootvetstviya-ru

### Когда и как часто проходят проверки?

Дистанционно или выездно; вид и частота определяются уровнем риска.

### Можно ли завершить верификацию позже?

Да, при меньшем риске, чтобы не задерживать обслуживание, — но как можно быстрее.

### Разрешены ли анонимные счета?

Нет, запрещены.

### Какой штраф действует?

Сначала предупреждение, при повторении — 1 000 лари; подотчётные лица исключены.