Финтех-комплаенс в Грузии: какой закон определяет правила
Грузинским носителем комплаенса финтех-продуктов является органический закон Грузии о Национальном банке: именно он определяет, какая финтех-модель в какой режим попадает — оператор платёжной системы или провайдер платёжных услуг, кредитная или банковская деятельность, микрофинансовая организация, пункт обмена валюты или провайдер услуг виртуальных активов. Европейские лицензионные рамки не являются грузинским правом и служат лишь сравнительным контекстом — в Грузии эти модели регулируются грузинским законом и актами Национального банка, изданными на его основе.
Пять статей, на которых построена страница, раскрывают пять различных финтех-сегментов: общий периметр надзора, платёжные услуги, кредитно-банковскую деятельность, альтернативные финансы и виртуальные активы. В каждом случае ответ един: сначала определяется сегмент, затем — режим регистрации, лицензирования или иных требований.