---
title: "Структурирование конвертируемых займов"
url: "https://legal.ge/ru/service/korporativnoe-i-kommercheskoe-pravo-ru/strukturirovanie-konvertiruemykh-zaymov-ru"
field: "Корпоративное и коммерческое право"
description: "Конвертируемый заём — это заём и условная сделка: статьи 623, 625, 90, 93, 97 и 509; процент до 50 процентов. Legal.ge."
reviewed: "2026-07-09"
updated: "2026-10-15"
publisher: "legal.ge"
---

# Структурирование конвертируемых займов

> Source: legal.ge, https://legal.ge/ru/service/korporativnoe-i-kommercheskoe-pravo-ru/strukturirovanie-konvertiruemykh-zaymov-ru

## Конвертируемый заём: грузинская конструкция

Конвертируемый заём собирается из частей Гражданского кодекса: договора займа (623), согласованного процента (625), условной сделки с позитивным условием (90, 93), отменительного условия (97) и права выкупа (509). У американского инструмента автоматической конвертации — с потолком оценки и без долгового слоя — грузинской статутной формы нет: местный инструмент есть заём, конвертация которого осуществляется как гражданско-правовое условие. Точность условия решает его исполнимость.

Эмиссия акций или долей при конвертации регулируется действующим законом о предпринимателях — это отдельный слой, который должен быть учтён в документе заранее. Учёт отражается на полноте документа.

Полный текст доступен на legal.ge после входа: https://legal.ge/ru/service/korporativnoe-i-kommercheskoe-pravo-ru/strukturirovanie-konvertiruemykh-zaymov-ru

### Есть ли грузинская форма американского конвертационного инструмента?

Нет — местный инструмент есть заём с условием конвертации.

### Каким может быть процент?

До 50 процентов годовой эффективной ставки.

### Если срок до конвертации истёк?

Условие считается несостоявшимся.

### Когда нужен выкуп?

Когда конвертации нет и нужен сценарий выхода.