---
title: "Аутсорсинг AML-офицера для VASP — комплаенс-сопровождение"
url: "https://legal.ge/ru/service/kriptovalyutnye-i-blokcheyn-uslugi-ru/autsorsing-aml-ofitsera-dlya-vasp-komplaens-soprovozhdenie-ru"
field: "Криптовалютные и блокчейн-услуги"
description: "Аутсорсинг комплаенс-офицера для провайдеров виртуальных активов: система статьи 29, пороги статьи 11 и порядок статьи 12. Подробности: Legal.ge."
updated: "2026-10-15"
publisher: "legal.ge"
---

# Аутсорсинг AML-офицера для VASP — комплаенс-сопровождение

> Source: legal.ge, https://legal.ge/ru/service/kriptovalyutnye-i-blokcheyn-uslugi-ru/autsorsing-aml-ofitsera-dlya-vasp-komplaens-soprovozhdenie-ru

## Что такое аутсорсинг комплаенс-функции и кому он нужен

Закон Грузии «О содействии пресечению отмывания денег и финансирования терроризма» возлагает на подотчётных лиц обязанности по применению профилактических мероприятий и внедрению системы контроля соответствия. Внутри этих обязанностей находится конкретная повседневная работа: идентификация и верификация клиентов, оценка рисков, ведение внутренней инструкции, обучение сотрудников и готовность к независимому аудиту. Именно эту работу можно передать опытному специалисту в формате постоянного сопровождения (аутсорсинга) — повторяющейся услуги, при которой комплаенс-функцию выполняет не штатный сотрудник, а исполнитель, действующий от имени подотчётного лица и на основании его внутренней инструкции.

Этот формат особенно актуален для провайдеров обслуживания виртуальных активов. Статья 3 закона прямо называет провайдера обслуживания виртуальных активов в перечне финансовых учреждений. Та же статья относит к подотчётным лицам пункты обмена валют, микрокредитные организации, провайдеров платёжных услуг и других, однако сфера виртуальных активов выделяется тем, что закон устанавливает заметно более низкий порог идентификации для разовых сделок, связанных с ней, — об этом ниже.

Полный текст доступен на legal.ge после входа: https://legal.ge/ru/service/kriptovalyutnye-i-blokcheyn-uslugi-ru/autsorsing-aml-ofitsera-dlya-vasp-komplaens-soprovozhdenie-ru

### Зачем провайдеру обслуживания виртуальных активов комплаенс-функция?

Потому что статья 3 закона о пресечении отмывания денег и финансирования терроризма прямо относит провайдера обслуживания виртуальных активов к подотчётным лицам, а статья 29 требует от каждого подотчётного лица внедрить систему контроля соответствия и определить ответственное лицо.

### Какие пороги действуют для разовых сделок?

Общий порог — 15 000 лари или эквивалент в иностранной валюте, но для разовых сделок, связанных с обслуживанием конвертируемых виртуальных активов, статья 11 устанавливает более низкий порог: 1 000 долларов США, 1 000 евро или 3 000 лари. Для переводов денежных средств порог — 3 000 лари.

### Можно ли вести идентификацию электронно?

Да. Статья 12 допускает идентификацию без непосредственного контакта, электронно — в порядке, установленном надзорным органом, и с согласованными процедурами, обеспечивающими эффективное управление рисками. Анонимные счета и счета под вымышленным именем запрещены.

### Что охватывает аутсорсинг в повседневном режиме?

Оценку клиентов на основе риска, контроль порогов, периодический пересмотр, выявление подозрительных сделок и реакцию на них независимо от порогов, обновление внутренней инструкции и коммуникацию с надзорным органом — в рамках механизма, определённого статьёй 29.