--- title: "Регистрация провайдера услуг виртуальных активов в Кабо-Верде (Банк Кабо-Верде)" url: "https://legal.ge/ru/service/kriptovalyutnye-i-blokcheyn-uslugi-ru/registratsiya-provaidera-uslug-virtualnykh-aktivov-v-kabo-verde-bank-kabo-verde-ru" field: "Криптовалютные и блокчейн-услуги" description: "Регистрация провайдера услуг виртуальных активов в Кабо-Верде (Банк Кабо-Верде): охват услуг, сроки, сборы и честные оговорки. Legal.ge." updated: "2026-10-15" publisher: "legal.ge" --- # Регистрация провайдера услуг виртуальных активов в Кабо-Верде (Банк Кабо-Верде) > Source: legal.ge, https://legal.ge/ru/service/kriptovalyutnye-i-blokcheyn-uslugi-ru/registratsiya-provaidera-uslug-virtualnykh-aktivov-v-kabo-verde-bank-kabo-verde-ru Кабо-Верде — островное государство в Атлантике — применяет к услугам с виртуальными активами режим предварительной регистрации, построенный на стандартах ФАТФ: оказывать такие услуги на базе Кабо-Верде вправе лишь лицо, прошедшее предварительную регистрацию в Банке Кабо-Верде. Правовая основа — два акта: закон 2023 года «30/X/2023» и правило Банка Кабо-Верде 2024 года «02/2024», действующее с 27 июля 2024 года. Все факты на этой странице взяты из официального вестника (boe.incv.cv), где опубликованы оба акта: собственный сайт банка из нашей сети напрямую недоступен, поэтому первичным источником служит именно вестник — и мы прямо называем то, что этот источник пока не публикует. Правильно понять природу режима важнее, чем его название. Кабо-Верде выдаёт предварительную регистрацию, а не пруденциальную или банковскую лицензию: зарегистрированное лицо становится субъектом обязанностей по противодействию отмыванию денег и финансированию терроризма, находится под надзором и проверкой Банка Кабо-Верде, но не превращается в лицензированное финансовое учреждение. Закон называет центральный банк единым регулятором и надзирателем в сфере виртуальных активов — в каталоге допусков надзирателя за рынком ценных бумаг криптовалютной категории нет вовсе. Обязанность распространяется и на лицо, уже имеющее допуск к иной профессии или деятельности, а работа без регистрации влечёт санкции по антиотмывочному законодательству. Столь же важна честность о двух пробелах: ни в одном акте не зафиксирована государственная пошлина, а публичного реестра зарегистрированных провайдеров не существует. Оба пункта подробно раскрыты ниже, и их проверка через банк — часть предлагаемой нами услуги. ## Охват услуг: что попадает под регистрацию Правило «02/2024» перечисляет услуги по образцу ФАТФ, и перечень шире того, что назван в самом законе. Он охватывает как классические обменные модели, так и платформенные и технические; неверная оценка охвата — типичный путь к работе без регистрации. Если ваша модель включает хотя бы одну из категорий ниже — отдельно или в сочетании — нужна предварительная регистрация: - обмен между фиатными средствами и виртуальными активами — покупка и продажа за эскудо Кабо-Верде или любую иностранную валюту, имеющую хождение; - обмен между виртуальными активами, в том числе через эксплуатацию торговой платформы; - установка и обслуживание банкоматов с виртуальной валютой (криптоматов); - услуги переводов — перемещение виртуальных активов между кошельками, счетами и адресами по поручению клиента; - кастодия и хранение, включая контроль приватных ключей и административное управление активами клиентов; - участие в предложении или продаже виртуальных активов эмитента, в том числе размещение; - инвестиционное консультирование по виртуальным активам и управление портфелем по поручению. ## Территориальный критерий: субстанция в Кабо-Верде обязательна Обязанность регистрации возникает в трёх случаях: у юридических лиц, образованных в Кабо-Верде; у лиц, имеющих там домициль или стабильное учреждение; и у лиц, обязанных подать заявление о начале деятельности в местный налоговый орган. Иными словами, связь со страной должна существовать в местной форме — компания, домициль или стабильное учреждение, — и только тогда режим вообще включается. Для грузинской группы отсюда честный вывод: включиться в этот режим и получить статус зарегистрированного провайдера, действуя только из Грузии, невозможно. Выход на рынок Кабо-Верде — или международные услуги через структуру Кабо-Верде — требует местной компании или стабильного учреждения: местного управления, офиса и персонала, работающей функции противодействия отмыванию. Экстерриториального крючка «обращение к резидентам», свойственного некоторым юрисдикциям, здесь нет, поэтому модель строится в верном порядке: сначала реальная субстанция, затем регистрация. Полный текст доступен на legal.ge после входа: https://legal.ge/ru/service/kriptovalyutnye-i-blokcheyn-uslugi-ru/registratsiya-provaidera-uslug-virtualnykh-aktivov-v-kabo-verde-bank-kabo-verde-ru ### Какой статус выдаёт Кабо-Верде — лицензию или регистрацию? Банк Кабо-Верде выдаёт предварительную регистрацию на услуги с виртуальными активами, а не банковскую лицензию: зарегистрированное лицо становится субъектом антиотмывочного надзора. Основа режима — закон 2023 года «30/X/2023» и правило банка «02/2024», действующее с 27 июля 2024 года. ### Когда режим применяется к нам? Когда вы образованы в Кабо-Верде, имеете там домициль или стабильное учреждение либо обязаны подать заявление о начале деятельности в местный налоговый орган. Экстерриториального крючка нет — грузинская группа сначала строит местную субстанцию, затем регистрируется. ### Что подаёт заявитель? Заявление на португальском языке с проектом устава, прямо называющим операции с виртуальными активами, бизнес-планом — с прогнозом объёмов на 3 года и описанием архитектуры информационных систем, антиотмывочной оценкой рисков, сведениями об акционерах и бенефициарных владельцах, подтверждением капитала и происхождения средств. Иностранные документы — с апостилем и заверенным переводом. ### Каковы сроки? Решение направляется в течение 90 дней, молчание банка считается молчаливым отказом; вся процедура ограничена 6 месяцами. После регистрации деятельность нужно начать в течение 6 месяцев, иначе регистрация утрачивает силу; о старте сообщается на supervisao@bcv.cv. ### Что не опубликовано? Два момента: государственная пошлина — она не зафиксирована ни в законе, ни в правиле — и публичный реестр зарегистрированных провайдеров, которого пока нет. Обе позиции проверяются через банк; наши факты — из официального вестника (boe.incv.cv), поскольку сайт банка из нашей сети напрямую недоступен.