---
title: "Внедрение Travel Rule для VASP — статья 17¹ закона о ПОД/ФТ"
url: "https://legal.ge/ru/service/kriptovalyutnye-i-blokcheyn-uslugi-ru/vnedrenie-travel-rule-dlya-vasp-statya-17-zakona-o-pod-ft-ru"
field: "Криптовалютные и блокчейн-услуги"
description: "Внедрение Travel Rule для VASP: сопроводительные данные, пороги и проверки по статье 17¹ закона о ПОД/ФТ в Грузии. Legal.ge."
updated: "2026-10-15"
publisher: "legal.ge"
---

# Внедрение Travel Rule для VASP — статья 17¹ закона о ПОД/ФТ

> Source: legal.ge, https://legal.ge/ru/service/kriptovalyutnye-i-blokcheyn-uslugi-ru/vnedrenie-travel-rule-dlya-vasp-statya-17-zakona-o-pod-ft-ru

## Что такое Travel Rule в грузинском законодательстве

Грузинский закон о противодействии отмыванию денег и финансированию терроризма относит провайдеров услуг виртуальных активов (VASP) к кругу подотчётных лиц. Это означает, что криптообменная платформа, сервис переводов или кастодиан, действующий в пользу другого лица, работает в том же превентивном режиме, что и банковский сектор. Ядро этих обязанностей для криптопереводов — статья 17¹ закона: она переносит в грузинское право Travel Rule — правило сопровождения перевода конвертируемого виртуального актива данными отправителя и получателя. Страница написана именно с позиции внедрения: какие поля данных, какие пороги, какие проверки и какие внутренние шаги нужны организации.

Согласно первому пункту статьи 17¹, передача — это операция, совершённая инициатором или по его поручению/с его согласия, цифровым способом, в целях обеспечения доступности конвертируемого виртуального актива получателю. Закон предусматривает, что инициатор и получатель могут быть одним лицом или оба обслуживаться одним провайдером — такие случаи остаются в режиме передачи.

## Данные отправителя и получателя — сопроводительная информация

Второй пункт статьи 17¹ обязывает VASP обеспечить, чтобы передаче и/или приёму конвертируемого виртуального актива сопутствовала информация, определённая в порядке, установленном надзорным органом. Сам закон поля не перечисляет — точный состав данных, идентифицирующих инициатора и получателя, закрепляется правовым актом надзорного органа. Поэтому внедрение начинается с анализа этого акта и построения модели данных, прикрепляемой к каждой передаче и передаваемой провайдеру второй стороны.

Принимающая сторона несёт собственную обязанность: по третьему пункту статьи 17¹ провайдер получателя конвертируемого виртуального актива должен изучить, имеются ли основания для представления отчётности, если передача не содержит в полном объёме идентификационные данные инициатора/получателя в соответствии с порядком, определённым надзорным органом. Входящая передача с неполными данными запускает внутреннюю проверку и, при необходимости, подготовку отчёта.

## Какие пороги запускают превентивные меры

Триггеры идентификации зафиксированы в статье 11 закона. Общее правило: разовая сделка требует превентивных мер, если сумма сделки или совокупная сумма связанных сделок превышает 15 000 лари или эквивалент в иностранной валюте. Для разовой сделки, связанной с услугами по конвертируемому виртуальному активу, закон устанавливает отдельный, значительно более низкий порог: 1 000 долларов США, 1 000 евро или 3 000 лари. Для разового перевода денежных средств порог составляет 3 000 лари. Эти цифры закладываются в системные правила провайдера, включая агрегирование связанных сделок.

Особенно важна оговорка: статья 11 обязывает подотчётное лицо применить превентивные меры независимо от суммового порога и любых иных оговорок при наличии подозрения в отмывании денег или финансировании терроризма. Как только подозрение зафиксировано, порог теряет защитную функцию.

## Риск-ориентированный порядок и последовательность исполнения

Статья 12 определяет порядок осуществления превентивных мер: они применяются соразмерно уровню риска клиента — до заключения разовой сделки и до установления деловых отношений, а также с соответствующей периодичностью в ходе отношений и при изменении существенных обстоятельств. При низких рисках верификация клиента и бенефициарного собственника может быть завершена после установления отношений, если это необходимо, чтобы не прерывать обслуживание, — но настолько быстро, насколько это разумно возможно.

Открытие анонимных счетов или счетов на вымышленное имя запрещено. Идентификация допускается и в электронной форме — в порядке, установленном надзорным органом, и с согласованными операционными и техническими процедурами, обеспечивающими эффективное управление рисками. Точный перечень идентификационных данных и документы для проверки определяются подзаконным нормативным актом руководителя службы.

## Практический план запуска для организации

Рабочий план внедрения состоит из нескольких блоков. Первый — инвентаризация процессов: все операции, подпадающие под понятие передачи, включая случаи одного лица и одного провайдера. Второй — модель данных и интеграция с контрагентами-VASP, чтобы сопроводительная информация отправлялась вместе с передачей, а входящие данные проверялись. Третий — внутреннее правило обработки неполных данных, включая критерии, по которым оценивается наличие оснований для отчётности.

Санкционный и риск-скрининг подключаются на этапах онбординга и мониторинга; точные процедуры устанавливаются актами надзорного органа и иными положениями закона. Завершающий блок — внутренние документы, обучение персонала и техническое тестирование. Сам закон конкретных сроков не называет — обязанность действует, и её нарушение становится основанием для санкций.

## Часто задаваемые вопросы

### Какая сумма запускает идентификацию по криптосделке?

Для разовой сделки, связанной с услугами по конвертируемому виртуальному активу, превентивные меры требуются при превышении 1 000 долларов США, 1 000 евро или 3 000 лари; общий порог — 15 000 лари, для переводов денежных средств — 3 000 лари. При подозрении идентификация проводится независимо от порога.

### Где перечислены точные поля сопроводительной информации?

Статья 17¹ делегирует содержание сопроводительной информации порядку, установленному надзорным органом. Поэтому внедрение начинается с анализа этого порядка и построения вытекающей из него модели данных.

### Распространяется ли правило на случай, когда обе стороны обслуживает один VASP?

Да. Статья 17¹ прямо предусматривает, что инициатор и получатель могут быть одним лицом или обслуживаться одним провайдером — такая операция считается передачей и должна быть встроена в соответствующие процессы.

### Можно ли завершить верификацию позже?

При низком риске верификация клиента и бенефициарного собственника может быть завершена после установления деловых отношений, если это необходимо, чтобы не прерывать обслуживание, — но настолько быстро, насколько разумно возможно.

## Как мы помогаем на Legal.ge

Команда Legal.ge ведёт полный цикл внедрения Travel Rule для VASP: анализируем действующие правовые акты, строим модель данных отправителя/получателя, готовим внутренние правила и процедуры, подключаем системы скрининга и мониторинга и готовим организацию к проверке надзорного органа. Свяжитесь с нами — оценим текущее состояние вашей платформы и составим точный план запуска.

### Что такое Travel Rule по грузинскому закону?

Режим передач конвертируемого виртуального актива, установленный статьёй 17¹ закона о ПОД/ФТ: VASP обязан обеспечить, чтобы передаче и/или приёму сопутствовала информация, определённая порядком надзорного органа.

### Какие пороги действуют для криптосделок?

Для разовых сделок, связанных с конвертируемым виртуальным активом, — 1 000 долларов США, 1 000 евро или 3 000 лари; общий порог — 15 000 лари, для переводов денежных средств — 3 000 лари.

### Что происходит при неполных данных входящей передачи?

Провайдер получателя обязан изучить наличие оснований для представления отчётности, если передача не содержит в полном объёме идентификационные данные инициатора/получателя.

### Когда осуществляются превентивные меры?

До разовой сделки и до установления деловых отношений, соразмерно уровню риска клиента, а также периодически в ходе отношений; при подозрении — независимо от порога.