Лицензирование финансовых институтов в Грузии относится к компетенции Национального банка. Важно знать с самого начала: детальные условия лицензии конкретного типа института — минимальный капитал, форма заявления, требования к акционерам — определены в отдельных секторальных законах, а основа этой страницы — рамочные нормы органического закона о Национальном банке: определения, надзорный орган и надзорные полномочия.
Представители финансового сектора
Закон отражает представителей финансового сектора в едином перечне: коммерческий банк, микробанк, небанковское депозитное учреждение, брокерская компания, независимый регистратор ценных бумаг, центральный депозитарий, специализированный депозитарий, фондовая биржа, инвестиционный фонд, компания по управлению активами, микрофинансовая организация, оператор платёжной системы, провайдер платёжных услуг, подотчётное предприятие и пункт обмена валюты. С 1 января 2027 года перечень дополнится специальной целевой единицей секьюритизации, факторинговой компанией и факторинговой платформой.
По определению, коммерческий банк — лицензированное Национальным банком юридическое лицо, которое принимает депозиты и с их использованием от своего имени осуществляет определённую законодательством Грузии банковскую деятельность. Микробанк — юридическое лицо, созданное в организационно-правовой форме акционерного общества и лицензированное Национальным банком. Финансовый сектор — именно совокупность этих представителей.
Комитет по надзору за финансовым сектором
Президент Национального банка приказом создаёт комитет по надзору за финансовым сектором Национального банка. Членами комитета являются президент Национального банка, соответствующий вице-президент и руководители соответствующих структурных подразделений банка. По решению президента членами комитета могут быть и другие сотрудники Национального банка, а также приглашённые лица.
Такая структура означает, что стратегические вопросы надзора за сектором решаются именно в этом коллегиальном органе — при участии руководства Национального банка и ответственных подразделений.