---
title: "Банковские счета и EMI для игорного бизнеса"
url: "https://legal.ge/ru/service/media-razvlecheniya-i-sportivnoe-ru/bankovskie-scheta-i-emi-dlya-igornogo-biznesa-ru"
field: "Медиа, развлечения и спортивное право"
description: "Банковский счёт и EMI для игорной выручки: ПОД, разрешение и налог — что уточнять в каждом банке. Legal.ge."
updated: "2026-10-15"
publisher: "legal.ge"
---

# Банковские счета и EMI для игорного бизнеса

> Source: legal.ge, https://legal.ge/ru/service/media-razvlecheniya-i-sportivnoe-ru/bankovskie-scheta-i-emi-dlya-igornogo-biznesa-ru

Размещение игорной выручки на банковском счёте или в учреждении электронных денег (EMI) отличается от обычного корпоративного дохода одним решающим обстоятельством: вопрос, откуда приходят деньги, задают прежде, чем обсуждать что-либо ещё. Эта страница — практическая ориентация для грузинского организатора: мы объясняем, что видит банк до открытия счёта и после, какие грузинские нормы создают эту картину и где закон оставляет ответ политике конкретного учреждения. Никаких универсальных сборов и сроков здесь не предлагается, потому что их не существует: политика приёма, стоимость и время — вопрос учреждения и уточняются напрямую с банком или EMI в каждом случае.

## Что видит банк: рамка KYC/ПОД до счёта

Грузинский закон о противодействии отмыванию денег делает банк и EMI подотчётными лицами: статья 3 определяет круг обязанных лиц, статья 11 — порядок идентификации и проверки клиента, статья 12 — движение данных в единой государственной системе. Для игорной выручки это значит: банк при подключении и после спрашивает не только, кто вы, но и откуда берутся деньги, — а игорной доход в принципе рассматривается как повышенно-рисковый профиль. Идентификация клиента — лишь первое кольцо: следующие касаются структуры дохода, географии платежей и динамики операций, и именно в этих кольцах рождаются вопросы, на которые ответ должен быть подготовлен до того, как их зададут.

## Законодательный слой: разрешение, регистрация выигрышей и налоговый характер денег

Три грузинские нормы строят рамку, которую банк реально проверяет. Первая — разрешение: по статье 5, части 1 закона Грузии об азартных играх организация и поставка в Грузию требуют разрешения, а по статье 11, части 2 оно выдаётся только зарегистрированному предпринимателю; выручка, приходящая от структуры без разрешения, сама по себе сигнал риска. Вторая — регистрация выигрышей: статья 29 «б» требует регистрации выигрышей вместе с отчётностью перед Финансовой службой мониторинга — тема, которую банк с клиентом игорного профиля поднимет неизбежно. Третья — налоговый характер: статья 80, часть 7 Налогового кодекса определяет объект подоходного налога индивидуального организатора как маржу — полученные ставки минус выплаченные выигрыши, — а статья 81 устанавливает ставки; налоговая логика суммы, которую вы приносите в банк, читается из этой маржи, а не из валового оборота. Правильная держка всех трёх колец — минимум, который делает счёт стабильным.

Полный текст доступен на legal.ge после входа: https://legal.ge/ru/service/media-razvlecheniya-i-sportivnoe-ru/bankovskie-scheta-i-emi-dlya-igornogo-biznesa-ru

### Откажет ли банк игорному бизнесу?

Это вопрос политики приёма: банк обязан проводить корректные KYC/ПОД процедуры (статьи 3, 11 и 12), но выбирает клиентов по своим правилам. Подготовленный пакет документов — главный инструмент.

### Что интересует банк?

Источник и структура дохода: разрешение (статьи 5 и 11), регистрация выигрышей по статье 29 «б» и налоговый характер — маржа по статье 80, части 7.

### У EMI другие правила?

Те же обязанности ПОД и те же вопросы; отличаются гибкость и тарифы — уточняется с каждым учреждением.

### Как объяснить крипто?

Двумя слоями: банковская рамка KYC/ПОД и слой Национального банка (NBG-39-1) — уточнить в НБГ. Оба документируются отдельно.