Соответствие санкционным требованиям (Sanctions Compliance) является неотъемлемой частью корпоративного управления и риск-менеджмента для любой компании с международными связями. Эта услуга шире, чем просто торговые санкции; она охватывает финансовые санкции, заморозку активов и персональные ограничения. Грузинский бизнес обязан соблюдать требования не только локальных, но и международных партнеров (корреспондентских банков, иностранных инвесторов) в отношении санкций. Нарушение санкций может произойти непреднамеренно, например, если акционер компании станет подсанкционным лицом или если подрядчик косвенно связан с запрещенным сектором. Legal.ge предлагает комплексные услуги по санкционному комплаенсу, чтобы ваш бизнес был прозрачным, надежным и защищенным в глазах глобальной финансовой системы.
Что включает эта услуга?
Наш сервис покрывает полный менеджмент санкционных рисков:
- Структурный скрининг: Анализ структуры владения компанией (UBO — конечный бенефициарный собственник) для выявления связей с подсанкционными лицами.
- Процедуры KYC/AML: Внедрение политики идентификации клиентов и борьбы с отмыванием денег в соответствии с международными стандартами.
- Санкционный аудит: Периодическая проверка существующих контрактов и партнеров по обновленным санкционным спискам.
- Анализ «Правила 50%»: Применение правила OFAC «50%» для определения, распространяются ли санкции на компанию, где 50% или более принадлежит подсанкционному лицу.
- Обучение и осведомленность: Тренинг менеджмента и сотрудников по особенностям санкционных режимов.
- Экстренное реагирование: Юридическая помощь в случае блокировки счета или возникновения подозрений, связанных с санкциями.
Распространенные сценарии и потребности
Услуга критична для:
- Банков и МФО: Для выполнения требований регулятора.
- Компаний недвижимости: При приеме крупных инвестиций.
- Международных холдингов: С многонациональным составом акционеров.
- Юридических и аудиторских фирм: В процессе приема клиентов (Onboarding).
Законодательная база Грузии
Национальный банк Грузии обязывает финансовый сектор соблюдать санкции США, ЕС и Великобритании. Действует Закон «О пресечении отмывания денег». Для нефинансового сектора прямое обязательство ниже, но на практике любой бизнес, нуждающийся в банковском обслуживании, обязан соответствовать этим стандартам.
Пошаговый процесс
Процесс начинается с оценки рисков компании. Юрист анализирует корпоративную структуру. Создается или обновляется внутренняя политика комплаенса. Внедряются системы автоматического скрининга. Периодически проводится аудит. В случае инцидента юрист ведет коммуникацию с банком или регулятором для решения проблемы.
Почему Legal.ge?
Ориентироваться в лабиринте санкций сложно. Legal.ge связывает вас с сертифицированными комплаенс-офицерами и юристами, которые помогут выстроить систему, защищающую ваши активы и репутацию от непредвиденных ударов.
Обновлено: ...