Для современного финансового учреждения, работающего в Грузии, эффективное управление рисками и надежная, демонстрируемая система комплаенса — это не просто лучшие практики; они представляют собой основные столпы, поддерживающие его лицензию на ведение деятельности и обеспечивающие долгосрочное институциональное выживание. В условиях интенсивного регуляторного контроля со стороны Национального банка Грузии (НБГ) необнаруженная слабость в вашей программе соответствия или неустраненный операционный, финансовый или юридический риск могут быстро обостриться, потенциально приводя к суровым санкциям, проблемам с достаточностью капитала, операционным сбоям и значительному репутационному ущербу. Legal Sandbox предлагает специализированные услуги по Управлению рисками и Аудиту соответствия, предоставляя строгие, независимые оценки, тщательно разработанные для выявления, оценки и содействия устранению уязвимостей до того, как они перерастут в разрушительные регуляторные кризисы или значительные финансовые потери.
Эта необходимая превентивная услуга специально разработана для банков, микрофинансовых организаций (МФО), поставщиков платежных услуг (PSP), учреждений электронных денег (EMI), управляющих активами и других регулируемых финансовых учреждений, стремящихся проактивно управлять своими сложными регуляторными обязательствами и укреплять свои внутренние структуры управления. Независимо от того, требуется ли вашему учреждению всесторонний аудит соответствия требованиям НБГ, охватывающий несколько регуляторных областей, целевая оценка финансовых рисков, сфокусированная на конкретных рисках, таких как кредитный или рыночный риск, или экспертная помощь в проектировании и внедрении передовой системы внутреннего контроля, соответствующей международным стандартам, экспертиза Legal Sandbox обеспечивает необходимую независимую гарантию и стратегическое руководство.
Наша услуга обеспечивает комплексную диагностическую оценку и завершается четкой, практической дорожной картой для исправления и улучшения по трем ключевым функциональным областям. Во-первых, мы проводим глубокие, независимые Аудиты соответствия и Оценки рисков. Наши аудиты имитируют строгий контроль реальной проверки НБГ, подвергая стресс-тестированию всю вашу архитектуру комплаенса на соответствие специфическим регуляторным требованиям. Мы охватываем ключевые области высокого риска, установленные НБГ, включая Противодействие отмыванию денег/Финансированию терроризма (ПОД/ФТ), защиту прав потребителей, конфиденциальность и безопасность персональных данных, управление информационными технологиями, а также расчеты и отчетность по достаточности капитала. Параллельно наш процесс оценки рисков систематически выявляет, анализирует, оценивает и приоритизирует основные операционные, кредитные, рыночные, ликвидные и юридические риски вашего учреждения.
Во-вторых, признавая, что выявление слабых мест бесполезно без эффективных решений, мы фокусируемся на Разработке и Внедрении усовершенствованных Систем управления рисками. Мы выступаем архитекторами надежного управления. Основываясь на результатах нашего аудита и оценках рисков, мы предоставляем экспертные консультации по проектированию, усовершенствованию и практическому внедрению комплексных систем управления рисками, адаптированных к размеру и сложности вашего учреждения. Мы помогаем в создании эффективных, документированных механизмов внутреннего контроля по ключевым процессам, определении четких заявлений о риск-аппетите, одобренных советом директоров, а также в создании или уточнении структуры управления, которая обеспечивает недвусмысленные линии ответственности за надзор над рисками.
В-третьих, мы помогаем учреждениям перейти от реактивной к истинно Проактивной позиции в области комплаенса. Мы содействуем разработке всесторонних, ориентированных на будущее программ соответствия, интегрированных в бизнес-операции, а не просто существующих в виде статической документации. Это включает разработку четких, практичных внутренних политик и процедур, которые легко понятны и выполняются персоналом. Крайне важно, что мы также помогаем в создании надежных учебных материалов и проведении эффективных тренинговых программ по комплаенсу для сотрудников всех уровней.