Правовая основа — чем регулируется процедура открытия
В Грузии коммерческий банк проводит процедуру открытия счёта по Закону о деятельности коммерческих банков: процедура следует закону о содействии противодействию отмывания денег и финансированию терроризма, межправительственному соглашению о выполнении Закона США о налоговом соблюдении иностранных счетов (FATCA), а в действующей редакции — и международному соглашению об автоматическом обмене информацией о финансовых счетах (CRS). При этом отношения клиента и банка по банковским услугам регулируются на договорной основе, а там, где правила Национального банка Грузии нет, банк действует в соответствии с международными банковскими нормами и практикой. Честная отправная точка такова: ни один закон не даёт права требовать открытия счёта. Действующий в Грузии коммерческий банк вправе отказать в открытии счёта или в оказании услуги вообще без какого-либо обоснования — за исключением обязанности, определённой законом о платёжной системе и платёжных услугах, если её исполнение не нарушает законодательства о противодействии отмыванию. Именно поэтому решающее значение имеет качество первой заявки: хорошо задокументированный клиент для банка — просчитываемый риск, а тонкое дело — повод для отказа.