Грузинская рамка управления операционными рисками
Управление операционными рисками обязательно в Грузии для финансового сектора, и его статутная рамка находится в органическом законе о Национальном банке Грузии: мандат, надзорный инструментарий, секторальная детализация и готовность к кризису. При этом рамка операционного риска международного банковского надзора — неправовой для Грузии международный стандарт; Национальный банк осуществляет его локализованный надзор. Вне финансового сектора операционный риск статутно не регулируется, и страница несёт эту рамку именно с позиции субъектов финансового сектора.
Мандат
Задача Национального банка — содействие финансовой устойчивости и прозрачности финансового сектора, защита прав потребителей и инвесторов. Для её выполнения банк обязан содействовать стабильному и эффективному функционированию финансовой системы, формированию конкурентной среды, контролю системного риска, снижению потенциальных рисков. Управление операционным риском — операционное продолжение этого мандата: контроль системного риска невозможен без надзора за рисками внутренних процессов, систем и человеческого фактора институтов.
Надзорный инструментарий
Национальный банк наделён полной компетенцией осуществлять надзор за деятельностью коммерческих банков, микробанков, банковских групп, небанковских депозитных учреждений, микрофинансовых организаций, брокерских компаний, фондовой биржи, центрального и специализированного депозитариев, управляющих компаний, подотчётных предприятий, пенсионных фондов, инвестиционных фондов, пунктов обмена валюты, операторов платёжных систем и провайдеров платёжных услуг, провайдеров услуг виртуальных активов и кредитующих субъектов. Для надзорных функций банк издаёт постановления и приказы, даёт письменные указания, устанавливает дополнительные требования и ограничения, применяет надзорные меры и санкции и вправе требовать и получать любую информацию в своей компетенции, включая конфиденциальную. Возможен и отказ в регистрации, лицензировании или приобретении значительной доли: если заявление угрожает стабильности сектора, структура группы недостаточно прозрачна или не представлена полная информация об источнике средств, банк отказывает. Переписка может вестись и в электронной форме, а при невозможности вручения документа официальный документ публично распространяется на сайте банка и считается вручённым на 15-й рабочий день с распространения.