Что такое аутсорсинг комплаенс-функции и кому он нужен
Закон Грузии «О содействии пресечению отмывания денег и финансирования терроризма» возлагает на подотчётных лиц обязанности по применению профилактических мероприятий и внедрению системы контроля соответствия. Внутри этих обязанностей находится конкретная повседневная работа: идентификация и верификация клиентов, оценка рисков, ведение внутренней инструкции, обучение сотрудников и готовность к независимому аудиту. Именно эту работу можно передать опытному специалисту в формате постоянного сопровождения (аутсорсинга) — повторяющейся услуги, при которой комплаенс-функцию выполняет не штатный сотрудник, а исполнитель, действующий от имени подотчётного лица и на основании его внутренней инструкции.
Этот формат особенно актуален для провайдеров обслуживания виртуальных активов. Статья 3 закона прямо называет провайдера обслуживания виртуальных активов в перечне финансовых учреждений. Та же статья относит к подотчётным лицам пункты обмена валют, микрокредитные организации, провайдеров платёжных услуг и других, однако сфера виртуальных активов выделяется тем, что закон устанавливает заметно более низкий порог идентификации для разовых сделок, связанных с ней, — об этом ниже.