Введение: Правовой статус и обязательства VASP
С развитием цифровой экономики в Грузии Провайдер услуг виртуальных активов (VASP) стал новым и значимым игроком в финансовом секторе. VASP — это лицо, предлагающее клиентам услуги по обмену, переводу, хранению или администрированию криптоактивов. Согласно правилам, действующим с 2023 года, деятельность в качестве VASP требует не только единовременной регистрации в Национальном банке, но и постоянного соответствия (Compliance) строгим правовым стандартам. Эта услуга подразумевает текущую юридическую поддержку VASP для обеспечения бесперебойной работы и избежания солидных штрафов, предусмотренных законодательством.
Обеспечение соответствия критически важно для любого криптобизнеса, так как Национальный банк осуществляет перманентный мониторинг. Любое отклонение от политике AML (борьбы с отмыванием денег) или отчетной дисциплины может стать основанием для аннулирования регистрации. Наша услуга помогает компаниям поддерживать «здоровый» правовой профиль и внедрять лучшие международные практики в свою деятельность.
Что включает услуга по комплаенсу VASP
Эта услуга охватывает все текущие обязательства, возникающие у VASP в пострегистрационный период:
- AML/CFT Мониторинг: Постоянное обновление системы внутреннего контроля по предотвращению отмывания денег и финансирования терроризма, а также мониторинг транзакций в реальном времени.
- Внедрение Travel Rule: Выполнение 16-й рекомендации FATF, что подразумевает обмен информацией, сопровождающей криптопереводы, с другими провайдерами.
- Отчетная документация: Подготовка и подача обязательных отчетов в Службу финансового мониторинга Грузии (FMS), включая отчеты о подозрительных сделках.
- Внутренний аудит: Проведение периодического юридического аудита для выявления пробелов в процедурах до проверок Национального банка.
- Обучение сотрудников: Регулярная переподготовка персонала по нормативным обновлениям для распознавания «красных флажков» (Red Flags).
- Оптимизация процедур KYC/KYB: Юридическая настройка процессов идентификации и верификации клиентов.
Распространенные ситуации и сценарии
Услуга комплаенса VASP необходима в следующих ситуациях:
- Обнаружение подозрительной транзакции: Клиент совершил крупную транзакцию средствами неясного происхождения. Компании нужен юридический совет, как приостановить операцию и сообщить в FMS.
- Проверка Национального банка: Регулятор проводит плановую или внеплановую инспекцию. Требуется быстрая мобилизация документации и представительство в процессе проверки.
- Идентификация санкционных лиц: Клиент оказался в международном санкционном списке. Необходима немедленная заморозка активов в соответствии с законодательством.
- Запуск нового продукта: VASP планирует добавить новую услугу (например, стейкинг) и хочет оценить ее соответствие существующей лицензии.
Законодательство и регулирование Грузии
Сфера регулируется Законом Грузии «О содействии пресечению отмывания денег и финансирования терроризма», который определяет VASP как подотчетных лиц. Детальные правила прописаны в Приказе Президента Национального банка Грузии «Об утверждении правил регистрации, отмены регистрации и регулирования провайдера услуг виртуальных активов». Особое внимание уделяется стандартам «Знай своего клиента» (KYC) и соблюдению санкционных режимов. Любое нарушение влечет строгую административную и финансовую ответственность.
Процесс получения услуги
Сотрудничество включает:
- Оценка рисков: Анализ существующей AML-политики компании.
- Настройка систем: Программное и процедурное обеспечение мониторинга.
- Поддержка Compliance Officer: Постоянное консультирование офицера по соответствию компании.
- Отчетность: Подготовка регулярных отчетов для регулятора.
- Управление инспекцией: Помощь во время проверок Национального банка.
Почему стоит выбрать Legal.ge?
Комплаенс VASP — это не просто заполнение документов; это сложный технико-правовой процесс. Legal.ge предоставляет доступ к экспертам, имеющим опыт как в банковском, так и в финтех-секторе. Наши специалисты помогут обеспечить безопасность, легальность и долгосрочный успех вашего криптобизнеса.
Обновлено: ...