თანამედროვე ფინანსური ინსტიტუტისთვის, რომელიც საქართველოში მოქმედებს, რისკების ეფექტიანი მართვა და მყარი, დემონსტრირებადი შესაბამისობის ჩარჩო არ არის უბრალოდ საუკეთესო პრაქტიკის მისწრაფება; ეს წარმოადგენს მისი საქმიანობის ლიცენზიის შენარჩუნებისა და გრძელვადიანი ინსტიტუციური გადარჩენის ძირითად საყრდენებს. საქართველოს ეროვნული ბანკის (სებ) მხრიდან ინტენსიური მარეგულირებელი კონტროლის გარემოში, თქვენს შესაბამისობის პროგრამაში გამოუვლენელმა სისუსტემ ან შეუმცირებელმა ოპერაციულმა, ფინანსურმა ან იურიდიულმა რისკმა შეიძლება სწრაფად გამოიწვიოს ესკალაცია, პოტენციურად გამოიწვიოს მკაცრი სანქციები, კაპიტალის ადეკვატურობის გამოწვევები, საოპერაციო შეფერხებები და მნიშვნელოვანი რეპუტაციული ზიანი. Legal Sandbox გთავაზობთ სპეციალიზებულ რისკების მართვისა და შესაბამისობის აუდიტის მომსახურებას, რომელიც უზრუნველყოფს მკაცრ, დამოუკიდებელ შეფასებას, ზედმიწევნით შექმნილს მოწყვლადობების იდენტიფიცირების, შეფასებისა და გამოსწორების ხელშეწყობისთვის, სანამ ისინი გადაიქცევა საზიანო მარეგულირებელ კრიზისებად ან მნიშვნელოვან ფინანსურ ზარალებად.
ეს არსებითი პრევენციული მომსახურება სპეციალურად შექმნილია ბანკებისთვის, მიკროსაფინანსო ორგანიზაციებისთვის (მსო), საგადახდო მომსახურების პროვაიდერებისთვის (PSP), ელექტრონული ფულის ინსტიტუტებისთვის (EMI), აქტივების მმართველებისა და სხვა რეგულირებადი ფინანსური ინსტიტუტებისთვის, რომლებიც ცდილობენ პროაქტიულად მართონ თავიანთი რთული მარეგულირებელი ვალდებულებები და გააძლიერონ შიდა მმართველობის სტრუქტურები. მიუხედავად იმისა, თქვენს ინსტიტუტს ესაჭიროება ყოვლისმომცველი სებ-ის შესაბამისობის აუდიტი, რომელიც მოიცავს მრავალ მარეგულირებელ სფეროს, მიზნობრივი ფინანსური რისკების შეფასება, რომელიც ფოკუსირებულია სპეციფიკურ რისკებზე, როგორიცაა საკრედიტო ან საბაზრო რისკი, თუ საექსპერტო დახმარება საერთაშორისო სტანდარტებთან შესაბამისი უახლესი შიდა კონტროლის ჩარჩოს დაპროექტებასა და დანერგვაში, Legal Sandbox-ის ექსპერტიზა უზრუნველყოფს დამოუკიდებელ გარანტიასა და სტრატეგიულ ხელმძღვანელობას.
ჩვენი მომსახურება უზრუნველყოფს ყოვლისმომცველ დიაგნოსტიკურ შეფასებას და სრულდება გამოსწორებისა და გაუმჯობესების მკაფიო, ქმედითი გეგმით სამი ძირითადი ფუნქციონალური მიმართულებით. პირველ რიგში, ჩვენ ვატარებთ სიღრმისეულ, დამოუკიდებელ შესაბამისობის აუდიტსა და რისკების შეფასებას. ჩვენი აუდიტები ახდენს სებ-ის რეალური შემოწმების მკაცრი კონტროლის სიმულაციას, ახდენს რა თქვენი შესაბამისობის მთელი არქიტექტურის სტრეს-ტესტირებას სპეციფიკური მარეგულირებელი მოთხოვნების საწინააღმდეგოდ. ჩვენ ვფარავთ სებ-ის მიერ მანდატირებულ ძირითად მაღალი რისკის სფეროებს, მათ შორის ფულის გათეთრებისა და ტერორიზმის დაფინანსების წინააღმდეგ ბრძოლას (AML/CFT), მომხმარებელთა უფლებების დაცვას, პერსონალურ მონაცემთა კონფიდენციალურობასა და უსაფრთხოებას, საინფორმაციო ტექნოლოგიების მართვას და კაპიტალის ადეკვატურობის გამოთვლებსა და ანგარიშგებას. პარალელურად, ჩვენი რისკების შეფასების პროცესი სისტემატურად ავლენს, აანალიზებს, აფასებს და პრიორიტეტს ანიჭებს თქვენი ინსტიტუტის ძირითად ოპერაციულ, საკრედიტო, საბაზრო, ლიკვიდობისა და იურიდიულ რისკებს.
მეორე, იმის გაცნობიერებით, რომ სისუსტეების გამოვლენა უსარგებლოა ეფექტიანი გადაწყვეტილებების გარეშე, ჩვენ ფოკუსირებული ვართ გაუმჯობესებული რისკების მართვის ჩარჩოების შემუშავებასა და დანერგვაზე. ჩვენ ვმოქმედებთ როგორც მყარი მმართველობის არქიტექტორები. ჩვენი აუდიტის დასკვნებსა და რისკების შეფასებებზე დაყრდნობით, ჩვენ გთავაზობთ საექსპერტო კონსულტაციას თქვენი ინსტიტუტის ზომასა და სირთულეზე მორგებული ყოვლისმომცველი რისკების მართვის ჩარჩოების შემუშავებაზე, გაუმჯობესებასა და პრაქტიკულ დანერგვაზე. ჩვენ გეხმარებით ეფექტიანი, დოკუმენტირებული შიდა კონტროლის მექანიზმების ჩამოყალიბებაში ძირითად პროცესებში, საბჭოს მიერ დამტკიცებული რისკისადმი მზაობის მკაფიო განაცხადების განსაზღვრასა და ისეთი მმართველობითი სტრუქტურის შექმნაში ან დახვეწაში, რომელიც უზრუნველყოფს რისკების ზედამხედველობაზე პასუხისმგებლობისა და ანგარიშვალდებულების ცალსახა ხაზებს.
მესამე, ჩვენ ვეხმარებით ინსტიტუტებს რეაქტიულიდან ჭეშმარიტად პროაქტიული შესაბამისობის პოზიციაზე გადასვლაში. ჩვენ ვეხმარებით ყოვლისმომცველი, მომავალზე ორიენტირებული შესაბამისობის პროგრამების შემუშავებაში, რომლებიც ინტეგრირებულია ბიზნეს ოპერაციებში და არ არსებობს მხოლოდ სტატიკური დოკუმენტაციის სახით. ეს მოიცავს მკაფიო, პრაქტიკული შიდა პოლიტიკისა და პროცედურების შემუშავებას, რომლებიც ადვილად გასაგები და შესასრულებელია პერსონალისთვის. კრიტიკულად მნიშვნელოვანია, რომ ჩვენ ასევე ვეხმარებით მყარი სასწავლო მასალების შექმნასა და ეფექტიანი შესაბამისობის ტრენინგ პროგრამების ჩატარებაში თანამშრომლებისთვის ყველა დონეზე.