თანამედროვე, ურთიერთდაკავშირებულ ფინანსურ სისტემაში, ფულის გათეთრებისა და ტერორიზმის დაფინანსების წინააღმდეგ ბრძოლის (AML/CFT) უახლესი შესაბამისობის პროგრამა არ არის უბრალოდ მარეგულირებელი ტვირთი; ის წარმოადგენს კორპორაციული კეთილსინდისიერების ფუნდამენტურ საყრდენს და საქმიანობის ლიცენზიის შენარჩუნების აბსოლუტურ წინაპირობას. საქართველოში ბანკებისთვის, საგადახდო მომსახურების პროვაიდერებისთვის, ვირტუალური აქტივების მომსახურების პროვაიდერებისთვის, აქტივების მმართველებისთვის, სადაზღვევო კომპანიებისთვის და სხვა ანგარიშვალდებული ფინანსური ინსტიტუტებისთვის, AML/CFT წესების დაცვა არის უწყვეტი და მკაცრად აღსრულებადი ვალდებულება. თქვენს AML ჩარჩოში არსებულმა მნიშვნელოვანმა ხარვეზებმა შეიძლება გამოიწვიოს მკაცრი სანქციები საქართველოს ეროვნული ბანკისგან (სებ), ძვირადღირებული გამოსწორების მოთხოვნები, სასიცოცხლოდ მნიშვნელოვანი საკორესპონდენტო საბანკო ურთიერთობების კატასტროფული დაკარგვა და საზოგადოებრივი ნდობისა და ინსტიტუციური რეპუტაციის შეუქცევადი დაზიანება. Legal Sandbox გთავაზობთ საექსპერტო, პრაქტიკულ იურიდიულ კონსულტაციას, რომელიც აუცილებელია მძლავრი AML/CFT შესაბამისობის პროგრამის შესაქმნელად, დასანერგად, აუდიტისთვის და დასაცავად.
ეს კრიტიკული მომსახურება შეუცვლელია ნებისმიერი ფინანსური ინსტიტუტისთვის, რომელიც ექვემდებარება საქართველოს AML რეგულაციებს, რომლებიც ძირითადად რეგულირდება „ფულის გათეთრებისა და ტერორიზმის დაფინანსების აღკვეთის ხელშეწყობის შესახებ“ საქართველოს კანონითა და სებ-ის დეტალური დირექტივებით. მიუხედავად იმისა, თქვენ ხართ დამკვიდრებული ბანკი, რომელიც აუმჯობესებს თავის AML პოლიტიკასა და რისკების შეფასების მეთოდოლოგიას, დინამიური ფინტექ კომპანია, რომელიც პირველად ნერგავს მყარ „იცნობდე შენს კლიენტს“ (KYC) და ტრანზაქციების მონიტორინგის პროცედურებს, თუ ფონდის მენეჯერი, რომელსაც ესაჭიროება დამოუკიდებელი AML აუდიტი სისტემის ეფექტიანობის დასადასტურებლად, ჩვენი სპეციალიზებული ექსპერტიზა უზრუნველყოფს საბოლოო ხელმძღვანელობას შესაბამისობის მისაღწევად და შესანარჩუნებლად. ჩვენ ვზრუნავთ, რომ თქვენი ჩარჩო შეესაბამებოდეს არა მხოლოდ საქართველოს კანონმდებლობას, არამედ ფინანსური ქმედების სპეციალური ჯგუფის (FATF) მიერ დადგენილ გლობალურ სტანდარტებსაც.
ჩვენი ყოვლისმომცველი, სრული მომსახურება აძლიერებს თქვენს ინსტიტუტს უკანონო ფინანსური ნაკადებისგან რამდენიმე ძირითადი კომპონენტის მეშვეობით. ჩვენ ვიწყებთ პოლიტიკისა და პროცედურების არქიტექტურით, სადაც ვქმნით ინდივიდუალურ AML/CFT შესაბამისობის პროგრამას, რომელიც ზედმიწევნით არის მორგებული თქვენს კონკრეტულ ბიზნეს მოდელზე, კლიენტთა ბაზაზე, გეოგრაფიულ არეალსა და თანდაყოლილ რისკის პროფილზე. ეს მოიცავს ძირითადი შიდა AML პოლიტიკის შემუშავებას, მყარი, დოკუმენტირებული რისკების შეფასების მეთოდოლოგიის შექმნას და მკაფიო, ქმედითი შიდა კონტროლის პროცედურების ჩამოყალიბებას, რომლებიც მოიცავს ყველა მარეგულირებელ მოთხოვნას. ჩვენ სცდებით ზოგად შაბლონებს, რათა შევქმნათ ჩარჩო, რომელიც არის პრაქტიკული, ეფექტიანი და დაცვადი მარეგულირებელი შემოწმებისას.
ნებისმიერი ეფექტიანი AML პროგრამის ქვაკუთხედი მდგომარეობს თქვენი კლიენტების ნამდვილ ცოდნაში. ჩვენ გთავაზობთ პრაქტიკულ დახმარებას მკაცრი მომხმარებლის გულდასმითი შესწავლის (CDD) და KYC პროცესების დანერგვაში. ეს მოიცავს ეფექტიანი და შესაბამისი კლიენტის რეგისტრაციის პროცესების სტრუქტურირებას, რისკზე დაფუძნებული პროტოკოლების ჩამოყალიბებას სტანდარტული (SDD) და გაძლიერებული გულდასმითი შესწავლისთვის (EDD) – განსაკუთრებით კრიტიკული მაღალი რისკის კლიენტებისთვის, რთული სტრუქტურებისთვის და პოლიტიკურად აქტიური პირებისთვის (PEPs). ჩვენ ასევე გაწვდით რჩევებს ეფექტიანი ტრანზაქციების მონიტორინგის სისტემების შერჩევასა და კალიბრაციაზე, რომლებიც შექმნილია უჩვეულო პატერნებისა და საეჭვო აქტივობის გამოსავლენად, რაც უზრუნველყოფს დროულ და ზუსტ ანგარიშგებას საქართველოს ფინანსური მონიტორინგის სამსახურში (ფმს) კანონის შესაბამისად.
დაბოლოს, შესაბამისობის პროგრამა მხოლოდ იმდენად ეფექტიანია, რამდენადაც მისი თანმიმდევრული შესრულება და დამოუკიდებელი ვალიდაცია. Legal Sandbox გთავაზობთ კრიტიკულ მხარდაჭერას თქვენი AML თავდაცვის მექანიზმების შემოწმებასა და გაძლიერებაში. ჩვენ ვატარებთ საფუძვლიან დამოუკიდებელ AML აუდიტს თქვენი ამჟამინდელი პოლიტიკის, პროცედურებისა და კონტროლის ოპერაციული ეფექტიანობის შესაფასებლად, ვავლენთ რა პოტენციურ სისუსტეებს ან შესაბამისობის ხარვეზებს, სანამ ისინი მარეგულირებლის ყურადღებას მიიპყრობენ. გარდა ამისა, ჩვენ ვამუშავებთ და ვატარებთ მორგებულ AML ტრენინგ პროგრამებს თქვენი დირექტორთა საბჭოს წევრებისთვის, უფროსი მენეჯმენტისთვის, შესაბამისობის თანამშრომლებისთვის და ფრონტ-ლაინის თანამშრომლებისთვის.