საქართველოს დინამიურ ფინანსურ ლანდშაფტში, ფულის გათეთრების წინააღმდეგ ბრძოლისა (AML) და „იცნობდე შენს კლიენტს“ (KYC) პროცედურების მყარი სისტემა ვირტუალური აქტივების მომსახურების ნებისმიერი პროვაიდერისთვის (VASP) ლეგიტიმურობის უპირობო საფუძველს წარმოადგენს. ამ რეგულირებულ სივრცეში მოქმედი ბიზნესისთვის, ფინანსურ დანაშაულთან ბრძოლისადმი ურყევი ერთგულების დემონსტრირება უმთავრესია საქართველოს ეროვნული ბანკის (სებ) ნდობის მოსაპოვებლად, საბანკო პარტნიორობის უზრუნველსაყოფად და ინსტიტუციური კლიენტების მოსაზიდად. AML/KYC მოთხოვნების შეუსრულებლობა არ არის უბრალო მარეგულირებელი ხარვეზი; ეს არის კრიტიკული ბიზნეს საფრთხე, რომელმაც შეიძლება გამოიწვიოს ლიცენზიის გაუქმება, მნიშვნელოვანი ფინანსური ჯარიმები და თქვენი კორპორატიული რეპუტაციისთვის გამოუსწორებელი ზიანი. Legal Sandbox Georgia გთავაზობთ საექსპერტო იურიდიულ და სტრატეგიულ მომსახურებას მძლავრი შესაბამისობის ჩარჩოს შესაქმნელად და დასანერგად, რითაც თქვენი მარეგულირებელი ვალდებულებები თქვენი ოპერაციული კეთილსინდისიერების ქვაკუთხედად და ხელშესახებ კონკურენტულ უპირატესობად გარდაიქმნება.
ჩვენი საკონსულტაციო მომსახურება ემყარება როგორც საქართველოს კანონმდებლობის, ისე გლობალური საუკეთესო პრაქტიკის სიღრმისეულ ცოდნას. ჩვენ გთავაზობთ ამომწურავ დახმარებას, რათა უზრუნველვყოთ თქვენი ოპერაციების სრული შესაბამისობა საქართველოს ეროვნული ბანკის მიერ VASP-ებისთვის დაწესებულ მკაცრ მოთხოვნებთან. ამავდროულად, ჩვენ თქვენს შიდა პროცესებს ვა согласоვებთ ფინანსური ქმედების სპეციალური ჯგუფის (FATF) მიერ დადგენილ საერთაშორისო სტანდარტებთან, მათ შორის კრიტიკულად მნიშვნელოვან „მგზავრობის წესთან“ („Travel Rule“, რეკომენდაცია 16), რომელიც ვირტუალური აქტივების ტრანსფერებისას ინიციატორისა და ბენეფიციარის შესახებ ინფორმაციის უსაფრთხო გადაცემას არეგულირებს. ჩვენ სუფთა თეორიული რჩევების მიღმა გავდივართ და ვთანამშრომლობთ თქვენთან, რათა ეს კრიტიკული შესაბამისობის ფუნქციები ღრმად დავნერგოთ თქვენი ყოველდღიური ოპერაციების განუყოფელ ნაწილად, მათი ეფექტიანობისა და ეფექტურობის უზრუნველსაყოფად.
ჩვენი სერვისის ბირთვია თქვენს უნიკალურ ბიზნეს მოდელზე, კლიენტთა ბაზასა და გეოგრაფიულ დაფარვაზე ზედმიწევნით მორგებული, რისკზე დაფუძნებული AML/CFT პროგრამის შემუშავება. ეს კომპლექსური პროცესი იწყება საწარმოს მასშტაბით რისკების საფუძვლიანი შეფასებით, ფულის გათეთრებისა და ტერორიზმის დაფინანსების პოტენციური მოწყვლადობების იდენტიფიცირებისა და კატეგორიზაციის მიზნით. ამ შეფასებაზე დაყრდნობით, ჩვენ ვადგენთ იურიდიულად მყარ, დირექტორთა საბჭოს მიერ დამტკიცებულ შიდა AML/CFT პოლიტიკას, რომელიც თქვენი მთელი ორგანიზაციისთვის განმსაზღვრელ შესაბამისობის ქარტიას წარმოადგენს. ეს ფუძემდებლური დოკუმენტი განსაზღვრავს თქვენს მმართველობით სტრუქტურას, ანაწილებს როლებსა და პასუხისმგებლობებს, მათ შორის დანიშნული AML ოფიცრის ფუნქციებს, და საფუძველს უყრის შესაბამისობის კულტურას უმაღლესი რგოლიდან.
შემდგომ, ჩვენ გეხმარებით KYC და მომხმარებლის გულდასმითი შესწავლის (CDD) მკაცრი პროტოკოლების პრაქტიკულ დანერგვაში. ეს მოიცავს კლიენტის ვერიფიკაციის დიფერენცირებული დონეების დადგენას, მაღალი რისკის კლიენტების იდენტიფიცირებისა და მართვის მკაფიო პროცედურების განსაზღვრას, და პოლიტიკურად აქტიური პირების (PEP) და სანქცირებული პირების იდენტიფიცირების სანდო პროცესის დანერგვას. ჩვენ დაგეხმარებით გაძლიერებული კვლევის (EDD) ზომების შემუშავებასა და დანერგვაში იმ კლიენტებისთვის, რომლებიც უფრო მაღალი რისკის პროფილს ატარებენ, რათა თქვენი კვლევა იყოს პროპორციული და დასაბუთებული. გარდა ამისა, ჩვენ გიწევთ სტრატეგიულ კონსულტაციას ტრანზაქციების მონიტორინგის დახვეწილი სისტემების დანერგვასა და მკაფიო, ქმედითი პროტოკოლების განსაზღვრაში, რათა კანონის მოთხოვნათა შესაბამისად, დროულად გამოავლინოთ, გამოიძიოთ და შეატყობინოთ საეჭვო აქტივობის შესახებ საქართველოს ფინანსური მონიტორინგის სამსახურს.
ეფექტიანი შესაბამისობის პროგრამა დამოკიდებულია მცოდნე პერსონალსა და მუდმივ გაუმჯობესებაზე. ამ მიზნით, ჩვენ გეხმარებით მორგებული სასწავლო მასალებისა და პროგრამების შემუშავებაში, რათა თქვენმა გუნდმა სრულად გააცნობიეროს თავისი როლი და პასუხისმგებლობა თქვენი AML/KYC პოლიტიკის დაცვაში. ჩვენ ასევე დაჟინებით გირჩევთ თქვენი AML პროგრამის პერიოდული დამოუკიდებელი აუდიტის ჩატარებას. ეს აუდიტები გადამწყვეტია პოტენციური სისუსტეების პროაქტიულად იდენტიფიცირებისა და გამოსწორებისთვის, სანამ ისინი მარეგულირებელ პრობლემებად გადაიქცევა. საბოლოო ჯამში, უნაკლო AML/KYC ჩარჩო თქვენი საშვია ფინანსურ სამყაროში. ეს არის გასაღები, რომელიც უზრუნველყოფს სტაბილურ საბანკო ურთიერთობებს, იზიდავს ინსტიტუციურ ინვესტიციებს და ქმნის ბრენდს, რომელიც უსაფრთხოებასთან, ნდობასთან და გრძელვადიან სიცოცხლისუნარიანობასთან ასოცირდება.