Почему блокируют счёт — два разных механизма
Когда банк приостанавливает ваши операции и счёт фактически заблокирован, первое, что нужно точно установить, — какой механизм действует, потому что от этого зависят ваши шаги. Первый и наиболее урегулированный механизм — указание главы Службы финансового мониторинга Грузии о приостановлении сделки: письменное предписание, обязывающее банк приостановить подготовку, заключение или исполнение сделки. Второй механизм — внутренний контроль банка: закон обязывает подотчётное лицо, банк, представить в Службу финансового мониторинга отчёт о подозрительной сделке, её подготовке или попытке в тот же день, когда возникло обоснованное подозрение, и именно на фоне такой оценки банки нередко ограничивают операции и по собственной инициативе. Есть и третья граница, которую важно держать в уме: блокировка — это не арест. Арест счета — иной механизм исполнительного права, регулируемый другими нормами; здесь речь идёт о законе о противодействии отмыванию.