Надзорный мандат Национального банка не заканчивается банковским сектором: органический закон «О Национальном банке» делает его единым регулятором всего финансового рынка — от платёжных систем до рынка ценных бумаг и пенсионного фонда, от субъектов выдачи займов до провайдеров услуг виртуальных активов. На этой странице собрано, какой субъект по какому режиму входит в систему надзора — регистрация, лицензирование, авторизация или признание — и в чём суть надзора за каждым из них.
Общая модель: регистрация, лицензия, авторизация, признание
Для разных субъектов закон предусматривает разные «входные двери». Операторы платёжных систем, провайдеры платёжных услуг, кредитное информационное бюро, субъекты выдачи займов и провайдеры услуг виртуальных активов регистрируются в Национальном банке; регулируемые участники рынка ценных бумаг и компании по управлению активами получают лицензию; инвестиционные фонды проходят авторизацию или регистрацию, а иностранные фонды и управляющие компании — признание. Общий надзорный инструментарий един: банк проводит проверки, осуществляет регулирование, даёт письменные указания, устанавливает дополнительные требования и ограничения, а при нарушении налагает санкции, включая денежные штрафы. Размер и порядок штрафов в этих сферах определяют нормативные акты банка, а сумма штрафа зачисляется в государственный бюджет.