Получение банковской лицензии в Грузии — это один из самых сложных, трудоемких и высокорегулируемых процессов. Национальный банк Грузии (НБГ) устанавливает высочайшие стандарты для желающих войти в банковский сектор, чтобы обеспечить устойчивость финансовой системы. Получение лицензии не ограничивается заполнением заявки; это многоэтапный процесс, включающий детальную проверку бизнес-модели, происхождения капитала, квалификации управленческой команды и IT-инфраструктуры. В последнее время была внедрена модель лицензирования «Цифрового банка», что открыло возможности для финтех-компаний. Эта услуга подразумевает полную юридическую и консультационную поддержку соискателей лицензии, от подготовительных работ до получения финальной лицензии.
Что включает услуга заявок на банковскую лицензию?
Эксперты по банковскому праву нашей платформы предлагают полный пакет услуг:
- Предварительная консультация и структурирование: Оценка бизнес-модели, выбор типа лицензии (традиционная или цифровая) и настройка корпоративной структуры.
- Подготовка документации: Подготовка учредительных документов, бизнес-плана, плана стратегического развития и внутренних политик (кредитная, риски, AML).
- Тесты «Fit and Proper»: Проверка и документальное подтверждение соответствия администраторов и владельцев существенных долей критериям пригодности.
- Подтверждение капитала: Подтверждение уставного капитала (минимум 50 млн лари) и законности его происхождения.
- Коммуникация с НБГ: Представительство в НБГ на всех этапах рассмотрения заявки, ответы на вопросы и устранение недостатков.