Введение и обзор услуги
Исполнительный процесс означает не только выигранный на бумаге спор; его главная цель — реальное удовлетворение денежного или имущественного требования. Часто, когда кредитор начинает исполнительное производство, он сталкивается с огромным барьером: официально за должником не числится никакого имущества, а на его счетах ноль лари. Недобросовестные должники прибегают к различным схемам: переоформляют имущество на родственников, открывают офшорные компании, используют криптовалюту или совершают фиктивные транзакции для сокрытия активов. Поэтому, прежде чем кредитор ввяжется в дорогостоящие исполнительные процедуры, критически важен поиск активов должника и анализ его имущественного положения. Это эксклюзивная юридическая и следственная (OSINT) услуга, цель которой — найти скрытые финансовые ресурсы и движимое/недвижимое имущество, реализация которых сделает возможным взыскание долга.
Поиск активов (Asset Tracing) объединяет юриспруденцию, финансовую аналитику и информационные технологии. С помощью этой услуги устанавливается истинный финансовый профиль должника, его деловые связи и места нахождения скрытого имущества. Только увидев эту полную картину, юрист может разработать действенную стратегию (например, подачу эксцидентного иска) для возврата и ареста имущества.
Что включает в себя услуга поиска и анализа активов
Эта услуга включает комплексное исследование открытых и закрытых источников в полном соответствии с законом. В первую очередь, адвокат (часто вместе с частными детективами или финансовыми аудиторами) проверяет данные Публичного реестра, Предпринимательского реестра и Агентства обслуживания МВД. Устанавливается не только текущая собственность должника, но и проводится анализ исторических транзакций — когда, кому и по какой цене должник продал квартиру, машину или долю в компании после возникновения долга. Если подтверждается, что имущество было передано при подозрительных обстоятельствах члену семьи или связанной компании, юрист готовит правовую почву для признания этой сделки недействительной (Actio Pauliana).
Услуга также включает исследование корпоративных связей. Если компания-должник обанкротилась, адвокат ищет связи с ее учредителями и директорами. Выясняется, не произошел ли незаконный отток активов (в так называемые «дочерние» или вновь созданные компании). Часть анализа также включает изучение истории судебных споров должника: кто должен ему деньги (поскольку кредитор может потребовать наложения ареста на дебиторскую задолженность должника). Услуга завершается подготовкой подробного финансово-юридического отчета для клиента.