საბანკო ლიცენზიის მოპოვება საქართველოში არის ერთ-ერთი ყველაზე რთული, შრომატევადი და მაღალრეგულირებადი პროცესი. საქართველოს ეროვნული ბანკი (სებ) აწესებს უმაღლეს სტანდარტებს საბანკო სექტორში შესვლის მსურველებისთვის, რათა უზრუნველყოს ფინანსური სისტემის მდგრადობა. ლიცენზიის მიღება არ გულისხმობს მხოლოდ განაცხადის შევსებას; ეს არის მრავალეტაპიანი პროცესი, რომელიც მოიცავს ბიზნეს მოდელის, კაპიტალის წარმომავლობის, მმართველი გუნდის კვალიფიკაციისა და IT ინფრასტრუქტურის დეტალურ შემოწმებას. ბოლო პერიოდში დაინერგა „ციფრული ბანკის“ ლიცენზირების მოდელიც, რამაც გახსნა შესაძლებლობები ფინტექ კომპანიებისთვის. ეს სერვისი გულისხმობს სრულ იურიდიულ და საკონსულტაციო მხარდაჭერას ლიცენზიის მაძიებლებისთვის, დაწყებული მოსამზადებელი სამუშაოებიდან, დამთავრებული საბოლოო ლიცენზიის მიღებამდე.
რას მოიცავს საბანკო ლიცენზიის განაცხადების სერვისი?
ჩვენი პლატფორმის საბანკო სამართლის ექსპერტები გთავაზობენ მომსახურების სრულ პაკეტს:
- წინასწარი კონსულტაცია და სტრუქტურირება: ბიზნეს მოდელის შეფასება, ლიცენზიის ტიპის შერჩევა (ტრადიციული vs ციფრული) და კორპორაციული სტრუქტურის გამართვა.
- დოკუმენტაციის მომზადება: სადამფუძნებლო დოკუმენტების, ბიზნეს გეგმის, სტრატეგიული განვითარების გეგმის და შიდა პოლიტიკების (საკრედიტო, რისკების, AML) მომზადება.
- „Fit and Proper“ ტესტები: ადმინისტრატორებისა და მნიშვნელოვანი წილის მფლობელი აქციონერების შესაბამისობის კრიტერიუმებთან შემოწმება და დოკუმენტური დასაბუთება.
- კაპიტალის დადასტურება: საწესდებო კაპიტალის (მინიმუმ 50 მლნ ლარი) და მისი წარმომავლობის კანონიერების დადასტურება.
- ეროვნულ ბანკთან კომუნიკაცია: წარმომადგენლობა სებ-ში განაცხადის განხილვის ყველა ეტაპზე, კითხვებზე პასუხის გაცემა და ხარვეზების აღმოფხვრა.