Регтехнологии — что требует закон о противодействии отмыванию
Системы автоматизации соответствия нормативным требованиям — программные решения, помогающие подотчётным лицам исполнять обязанности по противодействию отмыванию денег и финансированию терроризма, — наиболее эффективны тогда, когда построены на точных требованиях закона. Закон Грузии «О содействии пресечению легализации преступных доходов и финансирования терроризма» определяет в этой сфере пять направлений: учёт и представление информации (статья 7), порядок и сроки представления (статья 26), сроки хранения (статья 27), система контроля соответствия (статья 29) и групповая архитектура (статья 30). На этой странице эти требования разъясняются с инженерной точки зрения — что должна обеспечивать система, чтобы быть правомерной.
Статья 7 — учёт и статистическое представление
Статья 7 обязывает компетентный орган в пределах своей компетенции учитывать и — по запросу рабочей группы, в разумный срок — представлять детальную статистическую информацию: количество представленных и отобранных для анализа отчётов, данные обмена с подразделениями финансовой разведки иных юрисдикций, статистику расследований и приговоров, перечень арестованного имущества, количество и виды проверок, проведённых надзорными органами. Системная обработка этих данных — тот регтехнологический слой, который даёт властям системную картину, а внутренние системы подотчётного лица — первое звено этой цепи.
Статья 26 — порядок и сроки представления
Статья 26 предусматривает, что отчёты и иная информация представляются в Службу финансового мониторинга в электронной либо письменной форме, в порядке, установленном подзаконным актом главы Службы, — и именно здесь раскрывается главное назначение регтехнологий: способность электронной передачи. Сроки строги: отчёт, предусмотренный на случай возникновения обоснованного подозрения, должен быть представлен в Службу в тот же день; информация, связанная с перемещением наличных денег или ценных бумаг через таможенную границу Грузии, — не позднее 5 рабочих дней с момента перемещения; информация по запросу — не позднее 2 рабочих дней. Система, не обеспечивающая эти сроки, не выполняет установленное законом требование — поэтому контроль сроков является частью технологической архитектуры, а не второстепенной деталью.