Размещение игорной выручки на банковском счёте или в учреждении электронных денег (EMI) отличается от обычного корпоративного дохода одним решающим обстоятельством: вопрос, откуда приходят деньги, задают прежде, чем обсуждать что-либо ещё. Эта страница — практическая ориентация для грузинского организатора: мы объясняем, что видит банк до открытия счёта и после, какие грузинские нормы создают эту картину и где закон оставляет ответ политике конкретного учреждения. Никаких универсальных сборов и сроков здесь не предлагается, потому что их не существует: политика приёма, стоимость и время — вопрос учреждения и уточняются напрямую с банком или EMI в каждом случае.
Что видит банк: рамка KYC/ПОД до счёта
Грузинский закон о противодействии отмыванию денег делает банк и EMI подотчётными лицами: статья 3 определяет круг обязанных лиц, статья 11 — порядок идентификации и проверки клиента, статья 12 — движение данных в единой государственной системе. Для игорной выручки это значит: банк при подключении и после спрашивает не только, кто вы, но и откуда берутся деньги, — а игорной доход в принципе рассматривается как повышенно-рисковый профиль. Идентификация клиента — лишь первое кольцо: следующие касаются структуры дохода, географии платежей и динамики операций, и именно в этих кольцах рождаются вопросы, на которые ответ должен быть подготовлен до того, как их зададут.