Поставщикиуслугвиртуальныхактивов

Введение: Кто такой VASP и какие к нему требования?

С развитием цифровой экономики в Грузии государство ввело строгие и четкие правила для Поставщиков услуг виртуальных активов (VASP). VASP — это любое физическое или юридическое лицо, предлагающее услуги по обмену виртуальных активов (на фиат или другую крипту), переводу, хранению (кастодиан) и/или администрированию. С 2023 года деятельность в качестве VASP в Грузии без регистрации запрещена. Эта услуга направлена на помощь компаниям в прохождении сложного регуляторного лабиринта, получении легитимного статуса и соответствии высоким стандартам Национального банка.

Наличие статуса VASP — это не просто бюрократическое обязательство; это мандат доверия для клиентов и банков-партнеров. Нерегистрированная деятельность влечет за собой солидные штрафы и, возможно, уголовную ответственность. Профессиональные юристы помогут вам проанализировать вашу бизнес-модель и определить, нужна ли вам регистрация VASP и как к ней подготовиться.

Что включают юридические услуги для VASP

Данная услуга охватывает полный жизненный цикл деятельности VASP:

• Определение статуса: Подготовка юридического заключения о том, подлежит ли ваша конкретная бизнес-модель (например, NFT-платформа, приложение-кошелек, P2P-маркетплейс) обязательной регистрации.
• Разработка внутренних политик: Создание политик AML/CFT (противодействие отмыванию денег), соответствующих стандартам FATF и требованиям Нацбанка.
• Подбор/обучение Compliance Officer: Помощь в поиске квалифицированного сотрудника или переподготовка существующего, так как это обязательная позиция.
• Аудит ПО: Юридический надзор за внедрением программного обеспечения для мониторинга транзакций (Chainalysis, Elliptic и др.).
• Внедрение Travel Rule: Настройка технических и юридических протоколов обмена информацией с другими VASP.
• Отчетность: Настройка системы отчетности перед Службой финансового мониторинга.

Распространенные ситуации и сценарии

Правила VASP затрагивают широкий спектр бизнесов:

• Открытие криптобиржи: Стартап хочет создать грузинскую криптобиржу, где пользователи смогут покупать биткоин за лари. Это классическая деятельность VASP.
• Сеть криптоматов (ATM): Компания хочет установить в Тбилиси терминалы для покупки криптовалюты за наличные.
• OTC-деск: Фирма предлагает крупным инвесторам куплю-продажу криптовалюты по рыночному курсу вне биржи.
• Приложение-кошелек: Если приложение хранит приватные ключи пользователя (кастодиальный кошелек), это VASP. Если это только интерфейс (некастодиальный), регулирование может не применяться (требует анализа).

Законодательство и регулирование Грузии

Главным регулирующим документом сферы является Закон Грузии «О содействии пресечению отмывания денег и финансирования терроризма», который ввел понятие VASP. К нему добавляется Приказ Президента Национального банка Грузии «Об утверждении правил регистрации, отмены регистрации и регулирования поставщика услуг виртуальных активов». Этот приказ детально расписывает регистрационные требования, критерии пригодности директоров (Fit and Proper) и операционные правила. Также важны Приказы главы Службы финансового мониторинга Грузии касательно предоставления информации о подозрительных сделках.

Процесс получения услуги

Процесс обычно включает:

1. GAP-анализ: Сравнение текущего состояния с требованиями закона.
2. Структурирование: Настройка управленческой структуры компании (Наблюдательный совет, Директорат).
3. Подготовка документации: Создание более 20 обязательных документов (политики, процедуры).
4. Подача заявки: Подача заявки на регистрацию в Национальный банк.
5. Собеседование: Подготовка и присутствие на собеседованиях с представителями Нацбанка.

Почему стоит выбрать Legal.ge?

Регистрация VASP и последующее оперирование — один из самых сложных процессов в современном грузинском бизнес-праве. Legal.ge соединяет вас с юристами, которые уже прошли этот путь и успешно зарегистрировали провайдеров в Национальном банке. Их опыт сэкономит ваше время и деньги, защитив от критических ошибок.