საბანკო/საფინანსო სამართალი

2026 წელს, ანგარიშის გახსნა ქართულ ბანკში უფრო გართულდა: ბანკებმა თავიანთი პროცედურები FATF სტანდარტებს შეუსაბამეს და მოითხოვენ თანხების წყაროსა და ანგარიშის დანიშნულების დადასტურებას. ეს სტატია განმარტავს, თუ რატომ ეუბნებიან არარეზიდენტებს უარს, რა დოკუმენტები უნდა მოამზადონ და როგორ ჩააბარონ KYC ტესტი საქართველოს ბანკსა და TBC-ში პირველად.

როდესაც კლიენტი სრულყოფილად თანამშრომლობს ბანკთან, კეთილსინდისიერად ავსებს შესაბამის კითხვარებს, წარადგენს მოთხოვნილ დოკუმენტაციას და დამატებითაც გამოთქვამს მზაობას, ნებისმიერ დროს მიაწოდოს ბანკს საჭირო ინფორმაცია, ცხადია, ანგარიშის დახურვის სამართლებრივი საფუძველი არ არსებობს.