Как провайдер входит в реестр регулятора
Частый вопрос — как получить лицензию VASP в Грузии. Клиенты, которые ищут «крипто-лицензию в Грузии», регистрацию VASP или выход криптобизнеса на рынок через Национальный банк, выражают одну и ту же потребность — и действующая рамка в Грузии построена именно вокруг неё: отдельного лицензионного закона нет, а обязательный путь на рынок — регистрация в Национальном банке Грузии и выполнение установленных им требований. Этот режим определяет, кто может оказывать такие услуги, что проверяет Национальный банк и какие полномочия он имеет после регистрации. На этой странице мы подробно разъясняем эту рамку и собираем вокруг неё специализированные страницы нашей крипто-практики.
Регистрация и монополия зарегистрированных
Провайдер услуг на основе виртуальных активов обязан пройти регистрацию в Национальном банке и удовлетворять установленным им требованиям. Правила регистрации, её отмены и регулирования устанавливаются нормативным актом Национального банка. Закон проводит здесь строгую границу: недопустимо оказание услуг с виртуальными активами лицом, не являющимся зарегистрированным в Национальном банке провайдером либо представителем финансового сектора, наделённым таким полномочием законодательством о своей деятельности. Кроме того, провайдеру запрещено осуществлять иную деятельность, кроме оказания услуг, необходимой для них вспомогательной деятельности и обмена собственного виртуального актива — регистрация, таким образом, выдаётся в обмен на специализацию.
Что проверяет Национальный банк при входе и после
Надзор Национального банка охватывает регистрацию и её отмену, проверку и регулирование, выдачу письменных указаний, установление дополнительных требований, ограничений и санкций. Важно, какую информацию банк вправе запросить: об источниках происхождения капитала, о прямых и бенефициарных владельцах значительной доли, в том числе о происхождении имущества или денежных средств. Банк вправе правовым актом установить требования к владельцу значительной доли и определить критерии соответствия администраторов — подготовка ко входу означает не только заполнение форм, но и прозрачность структуры собственности и команды управления.
После регистрации регулирование продолжается: банк может проверять на месте или дистанционно соответствие законодательству или собственным требованиям, проводить аудит документов учёта и компонентов отчётности, получать любую, в том числе конфиденциальную, информацию. Он может установить минимальный надзорный капитал и стандарты хранения активов и управления рисками, включая операционные риски и риски кибербезопасности, требовать общей рамки управления рисками и эффективного внутреннего контроля. Если провайдер или отношения с ним создают повышенный риск отмывания, финансирования терроризма или обхода международных санкций либо препятствуют прослеживаемости и надзору, банк может приостановить или ограничить деятельность. За нарушения он вправе применить санкцию, включая денежный штраф, зачисляемый в государственный бюджет. Банк также определяет сопровождающую информацию при переводах, правила регулирования и ликвидации, может освободить провайдера от отдельных норм и издаёт акты о защите потребителей.