რა არის კომპლაიანს-ფუნქციის აუთსორსინგი და ვის ესაჭიროება ის
„ფულის გათეთრებისა და ტერორიზმის დაფინანსების აღკვეთის ხელშეწყობის შესახებ“ საქართველოს კანონი ანგარიშვალდებულ პირებზე აწესებს პრევენციულ ღონისძიებების განხორციელებისა და შესაბამისობის კონტროლის სისტემის დანერგვის ვალდებულებას. ამ ვალდებულებების შიგნით კი იმალება კონკრეტული, ყოველდღიური სამუშაო: კლიენტების იდენტიფიკაცია და ვერიფიკაცია, რისკების შეფასება, შიდა ინსტრუქციის წარმოება, თანამშრომლების სწავლება და დამოუკიდებელი აუდიტისთვის მზაობა. სწორედ ეს სამუშაო შეიძლება გადაეცეს გამოცდილ სპეციალისტს მუდმივი თანხლების (აუთსორსინგის) ფორმატში — განმეორებადი მომსახურების სახით, როდესაც კომპლაიანს-ფუნქციას ახორციელებს არა შიდა თანამშრომელი, არამედ მიმწოდებელი მხარე, რომელიც ანგარიშვალდებული პირის სახელით და მისი შიდა ინსტრუქციის საფუძველზე მუშაობს.
ეს ფორმატი განსაკუთრებით ესაჭიროება ვირტუალური აქტივის მომსახურების პროვაიდერებს. კანონის მუხლი 3 ანგარიშვალდებულ პირთა ჩამონათვალში, ფინანსური ინსტიტუტების ჯგუფში, პირდაპირ ასახელებს ვირტუალური აქტივის მომსახურების პროვაიდერს. იმავე მუხლით ანგარიშვალდებულ პირთა წრეშია ვალუტის გადამცვლელი პუნქტი, მიკროსაფინანსო ორგანიზაცია, საგადახდო მომსახურების პროვაიდერი და სხვებიც, თუმცა ვირტუალური აქტივების სფერო იმით გამოირჩევა, რომ კანონი მასთან დაკავშირებულ ერთჯერად გარიგებებზე განსაკუთრებულად დაბალ იდენტიფიკაციის ზღვარს აწესებს — ამის შესახებ ქვემოთ დეტალურად.