Кабо-Верде — островное государство в Атлантике — применяет к услугам с виртуальными активами режим предварительной регистрации, построенный на стандартах ФАТФ: оказывать такие услуги на базе Кабо-Верде вправе лишь лицо, прошедшее предварительную регистрацию в Банке Кабо-Верде. Правовая основа — два акта: закон 2023 года «30/X/2023» и правило Банка Кабо-Верде 2024 года «02/2024», действующее с 27 июля 2024 года. Все факты на этой странице взяты из официального вестника (boe.incv.cv), где опубликованы оба акта: собственный сайт банка из нашей сети напрямую недоступен, поэтому первичным источником служит именно вестник — и мы прямо называем то, что этот источник пока не публикует.
Правильно понять природу режима важнее, чем его название. Кабо-Верде выдаёт предварительную регистрацию, а не пруденциальную или банковскую лицензию: зарегистрированное лицо становится субъектом обязанностей по противодействию отмыванию денег и финансированию терроризма, находится под надзором и проверкой Банка Кабо-Верде, но не превращается в лицензированное финансовое учреждение. Закон называет центральный банк единым регулятором и надзирателем в сфере виртуальных активов — в каталоге допусков надзирателя за рынком ценных бумаг криптовалютной категории нет вовсе. Обязанность распространяется и на лицо, уже имеющее допуск к иной профессии или деятельности, а работа без регистрации влечёт санкции по антиотмывочному законодательству.
Столь же важна честность о двух пробелах: ни в одном акте не зафиксирована государственная пошлина, а публичного реестра зарегистрированных провайдеров не существует. Оба пункта подробно раскрыты ниже, и их проверка через банк — часть предлагаемой нами услуги.
Охват услуг: что попадает под регистрацию
Правило «02/2024» перечисляет услуги по образцу ФАТФ, и перечень шире того, что назван в самом законе. Он охватывает как классические обменные модели, так и платформенные и технические; неверная оценка охвата — типичный путь к работе без регистрации. Если ваша модель включает хотя бы одну из категорий ниже — отдельно или в сочетании — нужна предварительная регистрация:
- обмен между фиатными средствами и виртуальными активами — покупка и продажа за эскудо Кабо-Верде или любую иностранную валюту, имеющую хождение;
- обмен между виртуальными активами, в том числе через эксплуатацию торговой платформы;
- установка и обслуживание банкоматов с виртуальной валютой (криптоматов);
- услуги переводов — перемещение виртуальных активов между кошельками, счетами и адресами по поручению клиента;
- кастодия и хранение, включая контроль приватных ключей и административное управление активами клиентов;
- участие в предложении или продаже виртуальных активов эмитента, в том числе размещение;
- инвестиционное консультирование по виртуальным активам и управление портфелем по поручению.