წინა მასალა: TSQ Investment Group და „ფინანსური პირამიდა“: სამართლებრივი კვალიფიკაცია და დაზარალებულის ნაბიჯები (1 სექტემბერი, 2026) — სქემის კვალიფიკაცია ქართული სამართლის მიხედვით და დაზარალებულის რვა პრაქტიკული ნაბიჯი.
რა შეიცვალა ერთ კვირაში
2026 წლის 5 სექტემბერს ფინანსთა სამინისტროს საგამოძიებო სამსახურმა TSQ Investment Group-ის საქმეზე გამოძიება დაიწყო. საჯარო ინფორმაციით, საქმე აღიძრა საქართველოს სისხლის სამართლის კოდექსის 192-ე მუხლის მე-2 ნაწილით — უკანონო სამეწარმეო საქმიანობა — და გამოძიების დაწყებას წინ უძღოდა საქართველოს ეროვნული ბანკის მიმართვა.
ეს ზუსტად ის სამართლებრივი ხაზია, რომელიც წინა სტატიაში იყო გამოყოფილი. ამავე დროს, ეს დასაწყისია, დასასრული არა: გამოძიების დაწყება ავტომატურად არც დაზარალებულის სტატუსს ანიჭებს ვინმეს და არც თანხას აბრუნებს.
რას სთავაზობენ ახლა მომხმარებლებს
4 სექტემბრის შემდეგ, როცა პლატფორმაზე თანხის გატანის მოთხოვნები მასობრივი გახდა და, გავრცელებული ინფორმაციით, ოპერაციები შეჩერდა, TSQ-ის სახელით სამ ენაზე — ქართულად, ინგლისურად და რუსულად — გავრცელდა „ოფიციალური განცხადება“. მისი მექანიკა შემდეგია:
მომხმარებელმა კომპენსაციის მისაღებად უნდა შეიტანოს თავისი ბალანსის 20% სხვა, მითითებულ ანგარიშზე — ახალ პლატფორმაზე, სარეგისტრაციო მოწვევის კოდით. მაგალითი, რომელსაც თავად შეტყობინება იყენებს: 1 000 დოლარიანი ბალანსის შემთხვევაში მომხმარებელი რიცხავს 200 დოლარს და „დაუყოვნებლივ“ იღებს 1 200-ს. დამატებით მოთხოვნილია დოკუმენტების წარდგენა და გადარიცხვის სქრინშოტი. აღნიშნულია, რომ შეთავაზება „ძალაშია განუსაზღვრელი ვადით“ და სავაჭრო მოცულობის მოთხოვნის გარეშე.
მოკლე პასუხი: არაფერი გადაიხადოთ.
არ გადარიცხოთ 20%, არ დარეგისტრირდეთ მითითებულ ახალ პლატფორმაზე, არ გამოიყენოთ მოწვევის კოდი და არ გაუგზავნოთ არავის თქვენი პირადობის დამადასტურებელი დოკუმენტები. საქართველოს კანონმდებლობით არ არსებობს არც ერთი ვალდებულება, რომლითაც კრედიტორი (დაზარალებული) თანხის დასაბრუნებლად ჯერ თავად იხდის — არც სისხლის სამართლის პროცესში, არც სამოქალაქოში.
რატომ არ არის ეს კომპენსაცია — სამართლებრივი შეფასება
1. ეს უკუღმართი ლოგიკაა. კომპენსაცია ნიშნავს, რომ თანხას იღებ. აქ კი მიღების პირობად დასახელებულია ახალი გადახდა — ანუ იმავე პირისთვის დამატებითი თანხის გადაცემა, რომლის მიმართაც პრეტენზია გაქვთ.
2. TSQ ჯგუფის ეს განცხადება, სისხლის სამართლის დანაშაულის დამოუკიდებელი ეპიზოდია. თუ დაპირების შესრულება თავიდანვე შეუძლებელია და მისი მიზანი ახალი თანხის მიღებაა, ქმედება ჯდება 180-ე მუხლის შემადგენლობაში — მართლსაწინააღმდეგო მისაკუთრების მიზნით ქონების მიღება მოტყუებით. თუ ვინმემ უკვე გადაიხადა, ეს დამთავრებული ქმედებაა.
3. TSQ-ის განცხადება კლასიკური მოდელია, არა სიახლე. სქემის ჩამოშლის ბოლო ფაზაში მონაწილეებს, როგორც წესი, სთხოვენ დამატებით „საკომისიოს“, „გადასახადს“, „განბლოკვის საფასურს“ ან „ვერიფიკაციის თანხას“. ეს იმისთვის კეთდება, რომ მაქსიმალურად მეტი იქნეს ამოღებული იმ ადამიანებისგან, ვისაც უკვე დაკარგული აქვს — ეს ადამიანები ყველაზე მოტივირებული ჯგუფია. სწორედ ამ ეტაპზეა ყველაზე დიდი მეორადი ზარალი.
4. ახალი პლატფორმა ნიშნავს ახალ, გამოძიებისთვის უცნობ ფინანსურ კვალს. გადახდა სხვა დომენზე, სხვა ანგარიშზე და მოწვევის კოდით ნიშნავს, რომ თანხა გადადის ახალ არხზე, რომელიც პირვანდელ სქემასთან თქვენს დოკუმენტურ ჯაჭვს არ აგრძელებს. მტკიცებულებითი თვალსაზრისით ეს თქვენს პოზიციას აუარესებს, არ აუმჯობესებს — თუ, რა თქმა უნდა, უწყვეტი ზარალის ისტორია არ გსურთ ამტკიცოთ.
5. დოკუმენტების მოთხოვნა ცალკე რისკია. პირადობის მოწმობის, სელფის ან საბანკო ამონაწერის გაგზავნა უცნობი ადრესატისთვის ნიშნავს, რომ თქვენი პერსონალური მონაცემები გადადის სხვის კონტროლში. ასეთი პაკეტი შემდგომში სხვა ანგარიშების, სესხების ან რეგისტრაციების გასახსნელად და თაღლითობის მესამე და შემდგომი ფაზების დასაგეგმად გამოიყენება.
ერთი დეტალი, რომელიც სასარგებლოა. თავად ეს შეტყობინება მტკიცებულებაა. მასში პირდაპირ არის აღიარებული, რომ ოპერაციები შეჩერდა და მომხმარებლის თანხები „დროებით გაიყინა“. დააარქივეთ იგი სრულად — სქრინშოტი გამგზავნის, თარიღისა და ბმულების ჩვენებით — და დაურთეთ საგამოძიებო ორგანოში წარსადგენ მასალას.
რა უნდა ქნათ ამის ნაცვლად
დააფიქსირეთ ყველაფერი. გადარიცხვები, კრიპტოტრანზაქციების ჰეშები, პირადი კაბინეტის სქრინშოტები, მიმოწერა რეკრუტერთან და ეს ბოლო შეტყობინებაც.
მიმართეთ საგამოძიებო ორგანოს. სისხლის სამართლის საპროცესო კოდექსის 100-ე მუხლი გამომძიებელსა და პროკურორს ავალდებულებს გამოძიების დაწყებას დანაშაულის შესახებ ინფორმაციის მიღებისას; 101-ე მუხლის 21 პუნქტით კი უფლება გაქვთ, მიიღოთ შეტყობინების დამადასტურებელი წერილობითი ცნობა. მოითხოვეთ ის.
მოითხოვეთ დაზარალებულად ცნობა — 56-ე მუხლის წესით. გამოძიების დაწყება ამას ავტომატურად არ აკეთებს.
დააყენეთ ყადაღის საკითხი. 151-ე მუხლი, მათ შორის მისი 32 პუნქტი, დაზარალებულის კომპენსაციის უზრუნველყოფის მიზნით ქონებაზე ყადაღის დადების საშუალებას იძლევა. სწორედ ეს არის რეალური აღდგენის ერთადერთი ეფექტიანი გზა — და ის დროზეა დამოკიდებული.
თვალი ადევნეთ სამოქალაქო ვადებს. მოტყუებით დადებული გარიგების შეცილების ვადა სამოქალაქო კოდექსის 84-ე მუხლით ერთი წელია იმ მომენტიდან, როცა შეიტყვეთ; ზიანის ანაზღაურების მოთხოვნისა — 1008-ე მუხლით სამი წელი.
თუ უკვე გადაიხადეთ 20%. ეს ცალკე ეპიზოდია და ცალკე უნდა დაფიქსირდეს: მიუთითეთ ზუსტი თარიღი, თანხა, მიმღები ანგარიში ან საფულის მისამართი და ის შეტყობინება, რომლის საფუძველზეც გადარიცხეთ. არ გადაიხადოთ არაფერი დამატებით — თუ პირველი გადახდის შემდეგ ახალი „საბოლოო“ საფასური მოგთხოვეს, ეს იმავე მოდელის გაგრძელებაა.
დამატებით
ბოლო დღეებში აქტიურდებიან ე.წ. „თანხის დაბრუნების“ სერვისებიც — ანგარიშები და გვერდები, რომლებიც დაზარალებულებს პირად შეტყობინებაში სწერენ და კრიპტოს „ამოღებას“ ჰპირდებიან წინასწარი ანაზღაურების სანაცვლოდ. ესეც იმავე ლოგიკის მეორადი ფენაა: სამიზნე ჯგუფად სწორედ უკვე დაზარალებულთა სია გამოიყენება. თუკი თანხების უკან დაბრუნების თეორიული შანსი არსებობს, ის საგამოძიებო ორგანოსა და სასამართლოს გავლით არსებობს და არა კერძო შუამავლის ანგარიშზე გადარიცხვით.
თუ სქემაში ჩართული იყავით არა მხოლოდ როგორც ინვესტორი, არამედ როგორც რეკრუტერი ან „ლიდერი“ — გამოძიების დაწყების შემდეგ თქვენი სამართლებრივი მდგომარეობა ცალკე შეფასებას მოითხოვს. ამ შემთხვევაში ადვოკატს მიმართეთ მანამდე, ვიდრე რაიმე საჯარო ან სამართლებრივ განცხადებას გააკეთებთ.
წყაროები
„TSQ-ის „საინვესტიციო პლატფორმის“ საქმიანობაზე გამოძიება დაიწყო“ — რადიო თავისუფლება, 5 სექტემბერი, 2026
„ჰენრის პირამიდის“ საქმეზე გამოძიება დაიწყო“ — Netgazeti, 5 სექტემბერი, 2026
„TSQ Investment Group-ის საქმეზე ფინანსთა სამინისტროს საგამოძიებო სამსახურმა გამოძიება დაიწყო“ — Timer.ge, 5 სექტემბერი, 2026
საქართველოს ეროვნული ბანკი — „ფინანსური პირამიდა“ და ვირტუალური აქტივის მომსახურების პროვაიდერების (VASP) რეესტრი
TSQ-ის სახელით ქართულ, ინგლისურ და რუსულ ენებზე გავრცელებული „ოფიციალური განცხადება“ — მომხმარებლების მიერ მიღებული შეტყობინების ტექსტი, 2026 წლის სექტემბერი
განმარტება. სტატია არის ზოგადი ანალიზი და არა კონკრეტულ საქმეზე გაწეული იურიდიული კონსულტაცია. „კომპენსაციის“ შეთავაზების ავთენტურობა, გავრცელდა თუ არა იგი TSQ Investment Group-ის ან მასთან დაკავშირებული პირის ნებით — დამოუკიდებლად დადასტურებული არ არის; სტატია აფასებს შეთავაზების მექანიკას და მის სამართლებრივ შედეგებს ადრესატისთვის. ფინანსთა სამინისტროს საგამოძიებო სამსახურის მიერ დაწყებული გამოძიება არ ნიშნავს პირის ბრალეულობის დადგენას — ბრალეულობა მხოლოდ სასამართლოს კანონიერ ძალაში შესული განაჩენით დგინდება. თუ დაზარალდით, ინდივიდუალური სტრატეგიისთვის მიმართეთ ადვოკატს.
