რატომ იბლოკება ანგარიში — ორი სხვადასხვა მექანიზმი
როცა ბანკი ოპერაციებს გიჩერებთ და ანგარიში ფაქტობრივად დაბლოკილია, საჭიროა ზუსტად ვიცოდეთ, რომელი მექანიზმი მოქმედებს, რადგან აქედან გამომდინარეობს თქვენი ნაბიჯები. პირველი და ყველაზე რეგულირებული მექანიზმია საქართველოს ფინანსური მონიტორინგის სამსახურის უფროსის მიერ გარიგების შეჩერების მითითება — ეს არის წერილობითი ბრძანება, რომელიც ბანკს გარიგების მომზადება, დადება ან შესრულება აუცილებლად უნდა შეაჩერებინოს. მეორე მექანიზმი ბანკის შიდა კონტროლია: კანონი ანგარიშვალდებულ პირს — ბანკს — ავალდებულებს, საეჭვო გარიგების ან მისი მომზადებისა და მცდელობის შესახებ ფინანსური მონიტორინგის სამსახურს ანგარიშგება საფუძვლიანი ეჭვის გაჩენის დღესვე წარუდგინოს, და სწორედ ასეთი შეფასების ფონზე ბანკი ხშირად თვითონაც ზღუდავს ოპერაციებს. მესამე საზღვარი, რომელიც ერთად უნდა იყოს ცნობილი: ბლოკვა არ არის ყადაღა — ანგარიშის ყადაღა აღსრულების სამართლის სხვა მექანიზმია და სხვა ნორმებით იმართება; აქ საქმე აღკვეთის კანონს ეხება.