Грузинская статутная рамка программ информирования
Грузинская статутная рамка программы информирования о нарушениях — механизма внутренней отчётности о подозрительных сделках — находится в законе о предотвращении отмывания денег и финансирования терроризма. Закон выстраивает канал от сотрудника к ответственному лицу, защищает сам факт отчётности от разглашения и определяет гарантию независимости принятия решений. При этом многоуровневая модель каналов европейской директивы об информаторах неправовая для Грузии и не может нести эту страницу; полный административный режим защиты от увольнения требует отдельного закона — этот вопрос рассмотрен на другой нашей странице. Здесь носителем является грузинский режим внутренней отчётности.
Анатомия внутреннего канала — от сотрудника к службе
Подотчётное лицо обязано представить службе финансового мониторинга отчёт о подозрительной сделке или о попытке её подготовки, заключения или исполнения. Внутренний канал программы информирования — это передний периметр именно этой обязанности: сотрудник, замечающий в ходе деятельности сделку, не соответствующую профилю клиента или связанную с незаконно добытым имуществом, передаёт информацию ответственному лицу, а ответственное лицо — службе. Закон признаёт и дробление суммы сделки: связанные сделки выявляются, чтобы пресечь уклонение клиента от предусмотренных мер. Национальное агентство публичного реестра также в определённых случаях представляет отчёт о подозрительной сделке до регистрации права на недвижимое имущество, и если служба в течение не позднее 24 часов с получения отчёта не задействует свои полномочия, регистрационное производство продолжается. Система внутренней отчётности, таким образом, — часть единого государственного механизма.
Защита от разглашения
Подотчётному лицу, его руководителям и сотрудникам запрещается сообщать клиенту или иному лицу, что проводятся меры по изучению необычной сделки или выявлению подозрительной сделки либо что службе представлен отчёт. Этот запрет — первая и важнейшая защита информатора: раскрытие клиенту самого факта отчётности — так называемое предупреждение — является нарушением закона. Вместе с тем недопустимо возлагать на подотчётное лицо, его руководителей и сотрудников ответственность за нарушение обязанности конфиденциальности в том случае, когда обязанность представить отчёт службе исполнена добросовестно. Закон также запрещает разглашение личности сотрудника, замечающего необычную сделку или представляющего отчёт, и обязывает подотчётное лицо защитить этого сотрудника от угроз, дискриминационного обращения или иного незаконного воздействия — это основа защиты грузинского информатора.