კაბო-ვერდე — ატლანტის ოკეანეში მდგომი არქიპელაგ-სახელმწიფო — ვირტუალური აქტივების მომსახურებისთვის ფატფ-ის სტანდარტებზე დაფუძნებულ, წინასწარი რეგისტრაციის რეჟიმს აწარმოებს: ამ ქვეყნის ბაზაზე ასეთი მომსახურების გაწევა მხოლოდ იმ პირს შეუძლია, რომელსაც კაბო-ვერდეს ცენტრალურ ბანკში წინასწარი რეგისტრაცია აქვს გავლილი. სამართლებრივი საფუძველი ორი ნორმატიული აქტითაა განსაზღვრული — 2023 წლის კანონი „30/X/2023“ და კაბო-ვერდეს ცენტრალური ბანკის 2024 წლის წესი „02/2024“, რომელიც ძალაშია 2024 წლის 27 ივლისიდან. ამ გვერდის ყველა ფაქტი კაბო-ვერდეს ოფიციალური ბიულეტენის მასალებზეა დაფუძნებული — ცენტრალური ბანკის საკუთარი საიტი ჩვენი ქსელიდან პირდაპირ მიუწვდომელია, სწორედ ბიულეტენშია კი გამოქვეყნებული ორივე აქტი (boe.incv.cv).
რეჟიმის ბუნების სწორად გაგება გადამწყვეტია: კაბო-ვერდე გასცემს წინასწარ რეგისტრაციას და არა პრუდენციულ ან საბანკო ლიცენზიას. რეგისტრირებული პირი ფულის გათეთრებისა და ტერორიზმის დაფინანსების პრევენციის ვალდებულებების მქონე სუბიექტად იწერება და ცენტრალური ბანკის ზედამხედველობის ქვეშ გადადის, მაგრამ ლიცენზირებულ საფინანსო დაწესებულებად არ იქცევა. ერთადერთ რეგულატორად თავად კანონი კაბო-ვერდეს ცენტრალურ ბანკს ასახელებს — ფასიანი ქაღალდების ბაზრის ზედამხედველ ორგანოს ამ სფეროში არავითარი კატეგორია არ აქვს. მოთხოვნა ეხება იმ პირსაც, რომელსაც სხვა პროფესიაში ან საქმიანობაში ავტორიზაცია უკვე აქვს მიღებული, ხოლო რეგისტრაციის გარეშე მოქმედება ანტი-გათეთრების კანონმდებლობით გათვალისწინებულ სანქციებს იწვევს.
თანაბრად მნიშვნელოვანია იმის პატიოსნად თქმაც, რაც ოფიციალურ წყაროებში ჯერ არ არის გამოქვეყნებული: სახელმწიფო საფასური არც ერთ აქტში არ არის დაფიქსირებული და რეგისტრირებულ პირთა საჯარო სიაც არ არსებობს. ქვემოთ ეს უცნობები განცალკევებით არის აღწერილი და მათი გადამოწმება ბანკთან ჩვენი მომსახურების განუყოფელი ნაწილია.
მომსახურების ფარგლები: რა შედის რეგისტრაციის ქვეშ
წესი „02/2024“ მომსახურების ისეთ ჩამონათვალს აფიქსირებს, რომელიც ფატფ-ის მიდგომაზეა აგებული და კანონში ჩამოთვლილზე უფრო ფართოა. ის ფარავს როგორც კლასიკურ გაცვლას, ისე პლატფორმულ და ტექნიკურ მოდელებს; მისი არასწორად შეფასება იმის მიზეზიც კი შეიძლება გახდეს, რომ საქმიანობა შეგნებულად ან უგნურად რეგისტრაციის გარეშე დაიწყოს. თუ ქვემოთ მოყვანილი კატეგორიებიდან ერთსაც კი განახორციელებთ, წინასწარი რეგისტრაცია სავალდებულოა:
- ფიატური სახსრებსა და ვირტუალურ აქტივებს შორის გაცვლა — ყიდვა-გაყიდვა კაბო-ვერდელი ესკუდოთი თუ უცხოური ვალუტით;
- ვირტუალური აქტივების ერთმანეთში გაცვლა, მათ შორის სავაჭრო პლატფორმის ექსპლუატაციის გზით;
- ვირტუალური ვალუტის ბანკომატების გამართვა და მათი მომსახურების უზრუნველყოფა;
- კლიენტის სახელით საფულეებს, ანგარიშებსა და მისამართებს შორის ვირტუალური აქტივების გადარიცხვის მომსახურება;
- კასტოდიური მომსახურება და დაცვა-მართვა, მათ შორის პირადი გასაღებების კონტროლი და ადმინისტრაციული მართვა;
- ემიტენტის მიერ შეთავაზებასა თუ გაყიდვაში მონაწილეობა, მათ შორის ვირტუალური აქტივების განთავსება;
- ვირტუალურ აქტივებზე საინვესტიციო კონსულტაცია და დავალების საფუძველზე პორტფელის მართვა.