კორპორატიული სესხის ხელშეკრულებები (Corporate Loan Agreements) არის მსხვილი ბიზნესის დაფინანსების უმთავრესი ინსტრუმენტი, რომელიც გამოირჩევა მაღალი სირთულითა და ინდივიდუალური მიდგომით. განსხვავებით სტანდარტული მცირე ბიზნეს სესხებისგან, კორპორატიული ხელშეკრულებები (ხშირად LMA სტანდარტებზე დაფუძნებული) მოიცავს კომპლექსურ პირობებს, სინდიცირებას, მრავალდონიან უზრუნველყოფასა და მკაცრ ფინანსურ კოვენანტებს. არასწორად შედგენილმა ხელშეკრულებამ შეიძლება გამოიწვიოს კომპანიის აქტივების გაყინვა, მენეჯმენტის კონტროლის დაკარგვა ან დეფოლტი ტექნიკური მიზეზების გამო. Legal.ge გაძლევთ წვდომას მაღალი კვალიფიკაციის კორპორატიულ იურისტებზე, რომლებსაც აქვთ გამოცდილება მრავალმილიონიანი ტრანზაქციების მართვაში და შეუძლიათ უზრუნველყონ თქვენი ბიზნესის ინტერესების მაქსიმალური დაცვა საერთაშორისო და ადგილობრივ ბანკებთან ურთიერთობისას.
რას მოიცავს კორპორატიული სესხის სამართლებრივი მომსახურება?
მომსახურება მოიცავს კომპლექსურ იურიდიულ მხარდაჭერას ტრანზაქციის ყველა ეტაპზე:
- სტრუქტურირება და Term Sheet: დაფინანსების ოპტიმალური სტრუქტურის შერჩევა (სინდიცირებული სესხი, კლუბური გარიგება, მეზანინური დაფინანსება) და ძირითადი პირობების შეთანხმება.
- Representations & Warranties (განცხადებები და გარანტიები): იმ დებულებების დეტალური გაწერა, რომლითაც კომპანია ადასტურებს თავის სამართლებრივ და ფინანსურ სტატუსს, რათა თავიდან აიცილოს შეცდომაში შეყვანის ბრალდება.
- ფინანსური და არა-ფინანსური კოვენანტები: შეზღუდვების (დივიდენდების გაცემა, შერწყმა, დამატებითი ვალის აღება) მოლაპარაკება, რათა კომპანიამ შეინარჩუნოს ოპერაციული მოქნილობა.
- Cross-border ელემენტები: თუ კრედიტორი უცხოური ფინანსური ინსტიტუტია (IFC, EBRD), ხელშეკრულების ადაპტაცია საქართველოს კანონმდებლობასთან.
- სამართლებრივი დასკვნა (Legal Opinion): დამოუკიდებელი იურიდიული დასკვნის მომზადება გარიგების ნამდვილობისა და აღსრულებადობის შესახებ.
გავრცელებული სიტუაციები და საჭიროებები
კორპორატიული სესხები გამოიყენება მასშტაბური ბიზნეს ამოცანებისთვის:
- პროექტული დაფინანსება (Project Finance): ენერგეტიკული (ჰესები, მზის სადგურები) ან ინფრასტრუქტურული პროექტების დაფინანსება, სადაც სესხის დაბრუნება დამოკიდებულია მომავალ ფულად ნაკადებზე.
- რეფინანსირება: არსებული, ძვირადღირებული ვალის გადაფარვა ახალი, უფრო იაფი რესურსით ან ვადის გაგრძელება.
- სინდიცირებული სესხები: როდესაც ერთი ბანკი ვერ აკმაყოფილებს მოთხოვნას და რამდენიმე ბანკი ერთიანდება დიდი სესხის გასაცემად.
- შვილობილი კომპანიების დაფინანსება: ჯგუფის შიგნით სესხების გაცემა და კორპორატიული გარანტიების გაცემა.
საქართველოს საკანონმდებლო ჩარჩო
კორპორატიული დაკრედიტება რეგულირდება:
- საქართველოს სამოქალაქო კოდექსი: სახელშეკრულებო სამართლის ზოგადი ნაწილი და საკრედიტო ურთიერთობები.
- საქართველოს კანონი „მეწარმეთა შესახებ“: განსაზღვრავს ინტერესთა კონფლიქტის წესებს და დირექტორების პასუხისმგებლობას მსხვილი გარიგებების დადებისას.
- კანონი „საერთაშორისო კერძო სამართლის შესახებ“: მნიშვნელოვანია, როდესაც ხელშეკრულება ექვემდებარება უცხო ქვეყნის სამართალს (მაგ. ინგლისურ სამართალს), მაგრამ აღსრულება ხდება საქართველოში.
- საგადასახადო კოდექსი: პროცენტის ხარჯად გამოქვითვისა და წყაროსთან გადასახადის საკითხები.
მომსახურების პროცესი ეტაპობრივად
Legal.ge-ს ექსპერტებთან მუშაობა მოიცავს:
- მოლაპარაკება: ბანკთან კომერციული და იურიდიული პირობების შეჯერება.
- დრაფტინგი: ვრცელი სასესხო ხელშეკრულების (ხშირად 50+ გვერდი) მომზადება და კომენტირება.
- Corporate Approvals: პარტნიორთა/აქციონერთა კრების ოქმების მომზადება გარიგების დასამტკიცებლად.
- პირობების შესრულება (CPs Satisfaction): წინაპირობების დოკუმენტური დადასტურება თანხის მისაღებად.
- Closing: გარიგების საბოლოო გაფორმება.
რატომ Legal.ge?
კორპორატიული სესხი არ არის სტანდარტული პროდუქტი — ეს არის „შეკერილი კოსტუმი“, რომელიც ზუსტად უნდა მოერგოს თქვენი ბიზნესის სტრუქტურას. შეცდომა აქ მილიონობით ლარის ზარალს ნიშნავს. Legal.ge გთავაზობთ წვდომას საუკეთესო კორპორატიულ იურისტებზე, რომლებსაც ესმით რთული ფინანსური ინსტრუმენტები და შეუძლიათ დაიცვან თქვენი კომპანია ბანკების დომინანტური პოზიციისგან.
განახლდა: ...