სარეგულაციო ტექნოლოგიები — რას მოითხოვს ამოცანილი კანონი
სარეგულაციო ტექნოლოგიები — პროგრამული სისტემები, რომლებიც ანგარიშვალდებულ პირებს ფულის გათეთრებისა და ტერორიზმის დაფინანსების აღკვეთის ვალდებულებების შესრულებაში ეხმარება — ყველაზე ეფექტიანია მაშინ, როცა ისინი კანონის ზუსტ მოთხოვნებზე არიან აგებული. „ფულის გათეთრებისა და ტერორიზმის დაფინანსების აღკვეთის ხელშეწყობის შესახებ“ საქართველოს კანონი ამ სფეროში ხუთ მიმართულებას განსაზღვრავს: ინფორმაციის აღრიცხვა-წარდგენა (მუხლი 7), წარდგენის წესი და ვადები (მუხლი 26), შენახვის ვადები (მუხლი 27), შესაბამისობის კონტროლის სისტემა (მუხლი 29) და ჯგუფური დონის არქიტექტურა (მუხლი 30). ამ გვერდზე ეს მოთხოვნები ინჟინერული თვალსაზრისით არის განმარტებული — რა უნდა ახდენდეს სისტემა, რომ კანონიერი იყოს.
მუხლი 7 — აღრიცხვა და სტატისტიკური წარდგენა
მუხლი 7 კომპეტენტურ ორგანოს ავალდებულებს თავისი უფლებამოსილების ფარგლებში აღრიცხოს და სამუშაო ჯგუფის მოთხოვნისას გონივრულ ვადაში წარუდგინოს დეტალური სტატისტიკური ინფორმაცია: წარდგენილი და ანალიზისთვის შერჩეული ანგარიშგებების რაოდენობა, სხვა იურისდიქციის ფინანსური დაზვერვის სამსახურებთან გაცვლადი ინფორმაციის მონაცემები, გამოძიებისა და განაჩენების სტატისტიკა, ყადაღდადებული ქონების ჩამონათვალი და საზედამხედველო ორგანოების მიერ ჩატარებული შემოწმებების რაოდენობა და სახეობა. ამ მონაცემების სისტემური გადამუშავება სწორედ ის სარეგულაციო ტექნოლოგიური ფენაა, რომელიც ხელისუფლებას სისტემურ სურათს აძლევს — და ანგარიშვალდებულის შიდა სისტემები ამ ჯაჭვის პირველ რგოლს წარმოადგენენ.
მუხლი 26 — წარდგენის წესი და ვადები
მუხლი 26 ანგარიშგების სამსახურის საფინანსურ მონიტორინგს წარედგინება ელექტრონულად ან წერილობით, სამსახურის უფროსის კანონქვემდებარე აქტით დადგენილი წესით — და სწორედ აქ იხსნება სარეგულაციო ტექნოლოგიების მთავარი დანიშნულება: ელექტრონული გადაცემის უნარი. ვადები მკაცრია: საფუძვლიანი ეჭვის გაჩენის შემთხვევაში გათვალისწინებული ანგარიშგება სამსახურს უნდა წარედგინოს საფუძვლიანი ეჭვის გაჩენის დღესვე; ნაღდი ფულის ან ფასიანი ქაღალდების საქართველოს საბაჟო საზღვარზე გადაადგილებასთან დაკავშირებული ინფორმაცია — გადაადგილებიდან არაუგვიანეს 5 სამუშაო დღისა; ხოლო მოთხოვნით გათვალისწინებული ინფორმაცია — არაუგვიანეს 2 სამუშაო დღისა. სისტემა, რომელიც ამ ვადებს ვერ უზრუნველყოფს, კანონდამთავრებულ მოთხოვნას ვერ ასრულებს — ამიტომ ვადების კონტროლი ტექნოლოგიური არქიტექტურის ნაწილია და არა მეორეხარისხოვანი დეტალი.